Финансовый регулятор ФСФР – подать жалобу на брокера-мошенника

Рейтинг самых лучших платформ для бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место на рынке! Лидер независимого рейтинга. Самая удобная платформа для новичков.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Проверенный временем брокер!

Что дает направление жалобы на брокера?

Ситуация, в которой клиент или потребитель товаров и услуг оказывается недоволен работой оказывающей те или иные услуги (реализующей товар) организации, отнюдь не редкость на любых рынках — от глобальных экономических до локальных товарно-сырьевых. Не обходится без возникновения спорных ситуаций и в сфере внебиржевой валютной торговли, которая чаще всего имеет прямое отношение к ведению деятельности на рынке Форекс — одной из основных международных торговых площадок.

Что может стать поводом для возникновения спорных ситуаций?

На самом деле, отсутствие законодательного регулирования делает рынок Форекс крайне уязвимым для применения различного рода мошеннических схем и недобросовестных действий посредников, форекс-брокеров. Так, претензии трейдеров чаще всего оказываются связаны со вполне конкретными проблемами:

  • отказом в выплате средств/закрытии счета;
  • разрывом связи с терминалом в ходе торгов;
  • несвоевременным реагированием на запросы трейдера;
  • и т.п.

Собственно говоря, львиная доля проблем приходится именно на моменты взаимодействия трейдера и брокера, которые подчас требуют высокого уровня слаженности и быстрого реагирования на изменение рыночной ситуации. А достичь этого оказывается совсем не просто. Особенно если брокер не находится под юрисдикцией местных властей и зарегистрирован где-нибудь на Виргинских островах — в оффшорной зоне, дающей возможность для свободного оборота капиталов. То есть может не опасаться судебного преследования и других неприятных последствий собственной деятельности.

Стоит ли подавать жалобу на брокера?

Но даже в условиях отсутствии внятного регулирования рынка брокерских услуг в рамках внебиржевой торговли, найти управу на недобросовестного брокера всё же можно. Правда, результат может оказаться не стоящим усилий. Ведь во многих странах, и, в частности, в России, любые вынесенные частными регуляторами решения являются рекомендательными и не обязательны к исполнению, поскольку не влекут за собой никакой ответственности. А для того чтобы получить хотя бы такое, необязательное, решение, нужно, чтобы брокер состоял в одной из ассоциаций, имеющих некоторое влияние на своих членов.

Если речь идёт о российской брокерской организации, являющейся налоговым резидентом РФ, всё несколько проще. И решить спорные вопросы, в частности, связанные с мошенничеством брокера, можно обратившись в органы правопорядка.

Для брокерских компаний, относящихся к юрисдикции США, всё ещё проще. Ведь в этом случае можно подать жалобу на деятельность посредника в NFA — одну из наиболее влиятельных ассоциаций, регулирующих деятельность на внебиржевых рынках. Как минимум, такое обращение позволит получить обоснование действий брокера в спорной ситуации. Как максимум, вы сможете рассчитывать на удовлетворение своих требований.

Что даёт направление жалобы на брокера?

Теоретически, направление жалобы на рассмотрение регулятору или представителям дилингового центра/организации, от имени которой действует брокер, должно приводить ко вполне конкретным последствиям. А именно к урегулированию конфликта или обоснованию действий брокера с точки зрения внутренних правил организации/действующего договора о сотрудничестве. Узнать больше о том, как и куда именно правильно направить жалобу в Регулирующую организацию, можно в этом разделе.

Что касается попыток судебного урегулирования подобных ситуаций, здесь чаще всего страдают именно частные клиенты брокеров — трейдеры. Ведь даже в случае банкротства, компания-брокер обязана в первую очередь удовлетворить требования корпоративных клиентов. И лишь во вторую — разобраться с обязательствами перед частными инвесторами.

Что может помешать брокеру немедленно вернуть клиенту принадлежащие ему активы? Условия рынка, в котором существуют долгосрочные обязательства и масса иных нюансов, позволяющих брокерским организациям вполне легально задействовать средства своих клиентов в маржинальных сделках или даже в личных целях. Как такое возможно? Всё дело в том, что большинство типовых договоров включает в себя пункты, позволяющие изымать средства со счетов трейдеров и переводить их на другие счета/пускать в ход в рамках проведения торговых операций. При этом, в большинстве случаев изъятые средства благополучно «оседают» на счетах владельцев компаний. Но далеко не всегда их можно изъять немедленно — ведь брокеры часто предпочитают играть «вдолгую». И даже существование официального запрета на смешивание средств брокера и его клиентов в ходе проведения торговых операций (в рамках постановления ФКЦБ РФ от 13. 08. 2003 года) никак не отменяет риска того, что именно ваш брокер окажется любителем запустить руку в чужой карман.

Можно ли каким-то образом повлиять на развитие ситуации, если брокер отказывается выводить средства со счёта клиента? Да. Если подать жалобу регулятору, имеющему влияние на брокера. Либо попытаться использовать возможности гражданско-правового судопроизводства. Ведь брокерская деятельность на территории РФ приравнивается к агентской. И, теоретически, привлечь недобросовестного «агента» к ответственности всё-таки можно.

А что делать, если проблемы с получением средств возникли у трейдера, имеющего дело с банковскими организациями? В этом случае регулятором выступает Центробанк. А значит, спорные моменты могут возникнуть разве что в случае банкротства брокера. И здесь важно не только вовремя обратиться за возмещением, но и сделать это по всем правилам. Ведь только так можно оказаться в числе тех, кому будут выплачены средства со специального брокерского депозита. Все остальные обращения будут рассматриваться уже в порядке общей очередности, а трейдеры относятся к третьей категории кредиторов, получающей возмещение в последнюю очередь.

Узнайте больше об основных правилах выбора брокерской компании, в статье «Как выбрать брокера?».

Как вернуть деньги от брокера-мошенника: доступные варианты и инструменты для обманутых трейдеров

Всем привет. Многие интернет-пользователи ошибочно считают, что заниматься трейдингом легко и просто. Купи дешево — продай дорого, и дело в шляпе.

Однако, хороший результат и регулярный доход получают максимум 8-10% трейдеров. Подобная ситуация объясняется тем, что люди начинают вкладывать деньги, предварительно не разобравшись в устройстве рынка.

Часто решение заняться торгами возникает после разговора с представителями брокерской компании, которые рассказывают о преимуществах сотрудничества, не упоминая о сложностях.

А вместе с тем и количество афер в финансовой сфере ежегодно возрастает. Этот рынок все еще слабо регулируется государственными органами.

Многие брокеры регистрируют компании в оффшорных зонах, чтобы пострадавшие граждане не имели возможности обратиться за помощью в российскую прокуратуру, полицию или суд: правоохранительные органы не могут воздействовать на компании с иностранной юрисдикцией.

Тогда как вернуть деньги от брокера-мошенника? Сегодня мы рассмотрим несколько стратегий и разберем, какая из них имеет наиболее оптимистичный прогноз.

Способы влияния на брокера-мошенника

Прежде чем предпринимать серьезные действия, трейдеру нужно убедиться, что блокировка счета на брокерской платформе произошла не по его вине. Вывод денег компания может запретить, если инвестор:

  • не отработал положенные ему бонусы;
  • отправил заявку на вывод, но обозначенной суммы на счету не оказалось;
  • не прошел верификацию;
  • при регистрации перевод денег на счет осуществил с одной карты, а вывод требует на другую.

Еще один возможный вариант — технический сбой. Но все обозначенные выше ситуации решаемы. Трейдеру нужно обратиться в службу поддержки и узнать, почему именно брокер не позволяет осуществить вывод.

Однако, если инвестор видит, что решение проблемы затягивается на неопределенный срок, его «передают» от консультанта к консультанту, или же представители брокера вообще не выходят на связь — дело пахнет мошенничеством.

В случае обмана трейдер может действовать несколькими способами.

Угроза репутации брокерской компании

Пострадавший может пригрозить брокеру негативными отзывами, которые он будет писать и размещать на всевозможных тематических площадках.

Если в адрес компании поступают сотни разоблачающих комментариев, даже новички не захотят сотрудничать с ней. Мошенники понимают, к чему может привести подобное, поэтому им легче пойти на мировую и отдать деньги.

Стоит отметить, что так поступают далеко не все организации. Некоторым проще вообще закрыть сайт, создать новый с другим названием и начать работать «с чистого листа».

Задача трейдера припугнуть, но рассчитывать только на этот способ воздействия на мошенника.

Заявление в правоохранительные органы

Как уже было обозначено выше, правоохранительные органы могут повлиять на компанию, которая работает под российской юрисдикцией, то есть зарегистрирована в той же стране, что и пострадавший.

Например, летом 2020 года усилиями полиции была прикрыта мошенническая организация в Башкирии, якобы предоставляющая брокерские услуги. Контора открыла офисы в девяти городах РФ и не прилагала усилий для сокрытия деятельности.

Компании, офисы которых находятся далеко за пределами России, наказать сложно. Белее того, даже если в полиции примут заявление и возбудят уголовное дело, расследование может длиться годами.

Жалоба в Центральный Банк

Именно Центральный Банк контролирует, проверяет и лицензирует брокерские компании и другие финансовые организации. ЦБ может оказать влияние на брокеров, которые официально зарегистрированы в России.

Но многие мошенники могут существовать лишь виртуально — в Интернете. Они специально не проходят лицензирование, чтобы компетентные органы не смогли повлиять на их деятельность.

Жалоба в Центральный Банк скорее всего не принесет желаемого пострадавшему от внебиржевой торговли трейдеру, однако сам факт обращения в дальнейшем будет иметь большое значение.

Обращение к Международному финансовому регулятору

SEC (комиссия по ценным бумагам и биржам, США), FCA (управление по финансовому регулированию и контролю, Великобритания) и другие международные финансовые регуляторы имеют больше возможностей и полномочий, нежели Центральный Банк.

Международные регуляторы могут блокировать счета организаций, отслеживать транзакции.

Но опят же, они могут оказать влияние на недобросовестную финансовую организацию только в том случае, если данная компания имеет лицензию обозначенного регулятора.

Брокеры-мошенники почти всегда не имеют никаких лицензий.

Чарджбэк

Отмена денежного перевода — это услуга, которую предоставляют международные платежные системы в рамках сотрудничества с банками. Процедура работает, даже если в законодательстве станы она не предусмотрена.

На данный момент чарджбэк считается самым действенным и популярным способом возврата денег, украденных брокером. Он осуществляется, даже если мошенническая компания зарегистрирована в оффшорной зоне.

Рассмотрим подробнее, как работает чарджбэк, и что нужно сделать, чтобы инициировать процедуру.

Чарджбэк как инструмент возврата денег от брокеров-мошенников

Опротестование платежной операции возможно, если трейдером соблюдены следующие условия:

  • перевод денег на счет псевдоброкера совершался с карты или с помощью указанных на ней реквизитов;
  • проблемная ситуация, с которой столкнулся трейдер, описана в регламенте платежной системы, картой которой пользуется пострадавший (Visa, MasterCard, МИР);
  • с момента перевода перевода прошло менее 540 дней.

Если финансовые средства инвестор переводил на брокерскую платформу через электронные кошельки, то возврат средств будет осуществляться в соответствии с их правилами.

Трейдер однозначно получит отказ в чарджбеке, если он перечислил деньги на счет физического лица, а не юридического.

Банк рассматривает такие платежи не как продажу-покупку услуг, а как подарок, благотворительность, добровольное перечисление — в таких действиях нет мошеннической составляющей.

Инициирование процедуры чарджбэк предполагает выполнение пострадавшим некоторых действий:

  • Сбор доказательств. Чтобы платежная система сделала выводы о сотрудничестве трейдера с брокером и определила обман со стороны последнего, пострадавший должен предоставить доказательства некачественного оказания услуг. Это могут быть: скриншоты личного кабинета, демонстрирующие заблокированный депозитный счет, копии договора, пользовательского соглашения, чеки, подтверждающие транзакцию, записи разговоров, фото переписок.
  • Подача заявления в отделение банка. Отправить документ можно на почту, либо при личном посещении. Рекомендуется последний вариант. Заявление состоит из обращения к МПС на русском и английском языке, пояснительной записки и пакета собранных доказательств.

Если банк принял документы, трейдеру остается ждать ответ от банка-эквайера. При положительном решении деньги вернутся на счет.

Иногда собранной доказательной базы недостаточно для эквайера или аргументы брокера выглядят более обоснованными. В таком случае трейдер получает отрицательный ответ. Обжаловать его можно в арбитраже, решение которого уже не оспорить.

Итак, существует несколько способов восстановить справедливость, главное — не опускать руки, так как самому вернуть деньги от брокера-мошенника с большой долей вероятности все-таки можно.

Но если не уверены в собственных силах, всегда можно проконсультироваться у специалистов или воспользоваться их услугами.

Возврат денег через регулятор на живом примере

В этой статье мы расскажем про возврате денег из брокера мошенника Kappa Brokers, который мы осуществили через регулятор под названием Финансовая комиссия — https://financialcommission.org. Данный регулятор имеет неоднозначную репутацию и в тоже время факт остается фактом, через данный регулятор удалось вернуть более 10000 долларов, которые брокер отказывался выводить.

Все началось с того, что к нам поступила заявка следующего содержания:

д.день
меня зовут Азамат
я пострадал от мошенников каппаброкерс
сумма 12 800$
прошу вас перезвонить мне

Далее выяснилось, что Азамат столкнулся с проблемой невывода средств брокером Kappa Brokers. При этом на счету сохранялся положительный баланс денежных средств доступных для вывода:

Как видно на скриншоте выше, на счете нет никаких кредитов, открытых позиций или других ограничений. Невывод средств при выполнение всех условий – это самое очевидное нарушение, которое моет сделать брокер. Поэтому было принято решение сразу обращаться в регулятор. Правила Финансовой комиссии предписывает начать с претензии брокеру, которая сразу же была отправлена 16.04.2020:

Месяц ожидания ответа от брокера завершился, а кроме малоинформативных звонков мы ничего не получили и перешли к следующему этапу – обращению в регулятор. Ниже мы приводим для вас текст жалобы и приложения к ней:

Моя претензия к компании заключается в том, что компания отказывается выводить мои доступные для вывода средства. 20 марта 2020 года я заполнил форму компании на вывод средств в размере 5000,00 USD (Приложение 1. Форма на вывод средств, Приложение 2. Скриншот загруженной формы) и в соответствии с правилами компании загрузил ее на сайте компании. Согласно разделу Withdrawals договора с компанией вывод средств должен осуществляться в течение 5 рабочих дней. Следовательно, максимум 27 марта 2020 года моя заявка на вывод средств должна была быть обработана, но этого не произошло. Далее я в течение двух недель пытался дозвониться в компанию для того, чтобы выяснить по какой причине, моя заявка на вывод средств до сих пор не обработана. Дозвониться в компанию мне удалось только 12 апреля 2020 года. Точнее мне перезвонил сотрудник компании (в конце разговора этот человек сказал, что он вообще «не kappa brokers») и объяснил, что я не могу вывести свои средства из-за того, что на моем счету помимо моих средств присутствуют бонусы. На моем счету действительно присутствует бонус в размере 4450,00 USD, который мне одобрили 13 декабря 2020 года (Приложение 3. Одобренный бонус), при этом я так же обращаю внимание на то что сначала запрашивал бонус только в размере 3900,00 USD (Приложение 4. Запрос бонуса). И в тоже время, помимо этого бонуса на моем счету присутствуют мои средства в размере 10 067,95 USD (Приложение 5. Скриншот баланса). Это можно так же проверить, ознакомившись со скриншотом моего баланса, на скриншоте видно, что баланс составляет 10 067,95 USD, а средства 14 517,95 USD, то есть 10 067,95 USD моих личных средств + 4450,00 USD бонусных средств. Далее после разговора с сотрудником компании 12 апреля 2020 года, я уже 16 апреля 2020 года отправил в компанию претензию с требованием либо обработать мою заявку на вывод средств либо дать письменный мотивированный ответ с разъяснениями относительно отказа в обработке заявки на вывод средств (Приложение 6. Претензия от 16 апреля 2020 года). Никакого ответа на свою претензию я не получил. Так же я прикладываю к своей претензии аудиозапись от 12 апреля 2020 года с сотрудником компании (Приложение 7. Разговор от 12 апреля 2020 года)

В итоге получается, что компания, в устной форме ссылаясь на бонусы находящиеся на моем счету отказывает мне в выводе именно моих средств.

Учитывая вышеописанное прошу обязать компанию обработать мою заявку на вывод моих средств.

Так же для удобства чтения я подписал все свои приложения к данной жалобе и скрепил их в один файл.

Приложения (личные данные замазаны):

После отправки формы всплыло сообщение о принятие обращения:

7 приложение к жалобе это аудиозапись:

Далее 11.05.2020 от Финансовой комиссии пришел ответ:

После снова была создана заявка на вывод. Правда уже 10000 долларов:

Далее не без задержек, но деньги были выведены. Далее была подана заявка на вывод остатка 60 долларов, которые так же удалось вернуть.

В итоге данный пример остается одним их немногих примеров возврата средств через регуляторы. Важно учитывать, что для того чтобы регулятор имел возможность воздействия на брокера (за исключением национальных и некоторых крупных регуляторов) нужно, чтобы брокер был членом данного регулятора. В рассматриваемом нами случае брокер входил в состав финансовой комиссии.

Рейтинг брокеров БО с русским языком:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место на рынке! Лидер независимого рейтинга. Самая удобная платформа для новичков.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Надежный и проверенный временем брокер!

Добавить комментарий