Инвестиции в криптовалюту — плюсы и минусы, выбор актива

Рейтинг самых лучших платформ для бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место на рынке! Лидер независимого рейтинга. Самая удобная платформа для новичков.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Проверенный временем брокер!

Плюсы и минусы криптовалют как инвестиционного инструмента

Ведь за этот год один только биткоин вырос более, чем в 10 раз, а некоторые альткоины прибавили в капитализации тысячи, а то и десятки тысяч процентов. Неопытному инвестору может показаться, что нужно лишь купить самые популярные токены и в следующем году они принесут ему столько же прибыли, сколько и в прошлом. Однако на самом деле все намного сложнее.

Сильный скачок курса биткоина и других цифровых монет в 2020, как и ранее в 2020 годах, произошел из-за шумихи и ажиотажа, отчасти подогреваемых умелым маркетингом, отчасти распространяющихся вирусно. Все говорили о биткоине и в этой атмосфере многим стартаперам было очень удобно продавать свои токены ICO, да и большое количество уже запущенных ранее альткоинов обрели новую жизнь. Рост курсов в десятки раз обеспечивался слепым желанием людей покупать, неважно по какой цене. Ведь многие верили, что криптовалюта будет расти и дальше.

Спустя время произошло «отрезвление», желающие покупать цифровую валюту дорого кончились, а некоторые даже решили, что пришло время ее продавать. В итоге с начала 2020 года биткоин упал в 3 раза, а многие другие монеты потеряли по 80%, а то и 90%. Для скептиков это стало отличным поводом вновь заговорить о крахе инвестиций в токены, энтузиасты же видят в таком снижении отличную возможность закупиться криптой «по-дешевке».

Однако стоит ли покупать цифровые активы и стоит ли делать это сейчас? Для этого необходимо рассмотреть преимущества и недостатки криптовалют, как инвестиционного инструмента.

К плюсам подобного рода инвестирования можно отнести потенциально высокую доходность и простоту вложений. В отличие от акций фондового рынка, для покупки которых необходимо открыть брокерский счет и пополнить его на внушительную сумму, криптовалюты можно приобрести множеством способов. Для начала хватит и сотни долларов. Кроме того, наиболее популярные криптовалюты, вроде биткоина или эфира, еще и ликвидны – при необходимости ими можно оплатить покупку и для этого даже не нужно переводить на другой кошелек или аккаунт.

Но главное – в отличие от акций

Отличие от акций фондового рынка, золота, нефти, недвижимости или других классических инвестиционных инструментов, цифровые монеты действительно могут вырасти в цене в несколько раз (а то и в несколько десятков раз) за год. Однако это достоинство порождает и главный недостаток цифровой наличности – сверхвысокую волатильность. Курс монеты может как подняться на 100-200%, так и снизиться на 90-95%. Причем даже признанные эксперты, ставшие мультимиллионерами благодаря криптовалютам, не берутся дать точный прогноз, какая из них вырастет, а какая упадет в ближайшее время.

Также следует учитывать тот факт, что в большинстве стран, включая Россию, криптовалютные отношения никак не регулируются, а значит инвесторы не до конца защищены. Опытных пользователей высокие риски не пугают, наоборот, они ценят биткоин за независимость. Для некоторых консервативных инвесторов децентрализованность становится решающим фактором.

Таким образом, преимущества и недостатки компенсируют друг друга и выбор зависит от самого инвестора и его предпочтений. Однако многие начинающие криптоэнтузиасты упускают один фактор, который может стать решающим при выборе – ценность криптовалюты.

В самом начале биткоин и первые альткоины выполняли роль платежного средства, однако затем стали появляться проекты, предлагающие более широкие возможности. В новых Блокчейн-проектах токены являлись одной из составляющих, как внутренняя валюта для удобства расчетов. При этом сама Блокчейн-платформа могла выполнять самые разные функции, от торговой площадки до экосистемы, дающей возможность создания собственных токенов.

Рейтинг честных брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место на рынке! Лидер независимого рейтинга. Самая удобная платформа для новичков.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Проверенный временем брокер!

Например, Система Bitbon позволяет пользователям привлекать инвестиции для реализации проектов. Производным цифровым финансовым инструментом Системы является Bitbon, обеспеченный реальными активами, что отличает его от криптовалют https://www.bitbon.space — сайт системы Битбон. В процессе инвестирования (конрибьютинга) Bitbon обменивается на Projectbon конкретного проекта. Обращение Projectbon возможно только внутри Системы Bitbon и это одна из гарантий соблюдения обязательств Контрактата (инициатора проекта) перед Контрибьюторами (инвесторами). По аналогии с ценными бумагами Projectbon — токен проекта с установленным номиналом по отношению к Bitbon, который закрепляется Публичным контрактом Projectbon конкретного проекта. Формат финансирования в Системе Bitbon гораздо надежнее, чем при обычных ICO, и дает больший выбор вариантов сотрудничества с инвесторами. Инвесторы, в свою очередь, могут стать не просто держателями криптоценности Bitbon, но и совладельцами реального бизнеса.

Таким образом, ценность криптовалюты и проекта, который стоит за ней, может не только повлиять на рост ее капитализации (время, когда «пустышки» могли расти на 500% в месяц, уже прошли), но и приносить дополнительный доход в виде дивидендов. Если за криптовалютой стоит реальный бизнес, то, по сути, такой токен мало чем отличается от акций крупной компании, торгующейся на фондовом рынке. И хотя Блокчейн-стартапы не так стабильны, среди них хватает перспективных проектов, а потенциальная прибыль вполне оправдывает риски. Главное – тщательно изучить бизнес и продукт, в которые будут вкладываться деньги, не важно, построен этот бизнес на традиционных процессах или на Блокчейне.

Как выгодно инвестировать средства в криптовалюту? Инвестиции в цифровые активы

Практически все пользователи сети уже немало наслышаны про инвестиции в криптовалюту и о Биткоине в частности. Многие не только имеют на своем кошельке цифровые монеты, но и активно используют их в различных торговых операциях. И уж тем более не секрет, что за последний год цена 1 Bitcoin выросла более чем в 5 раз – с 750 до 4000 долларов! Так, если бы вы всего 12 месяцев назад купили 10 ВТС за 7500$, то уже сегодня имели бы прибыль с этой инвестиции в 40 000$. Согласитесь, что это весьма привлекательные цифры, особенно в сравнении с традиционными банковскими депозитами с доходностью в 8–10% годовых. Но так обстоит ситуация лишь за последнее время, а ведь раньше 1 Биткоин можно было приобрести по цене менее 1 доллара.

Естественно, кроме Bitcoin, есть немало других криптовалют, которые так же показали впечатляющие темпа роста. Например, Эфириум. Около года назад 1 монету ETH можно было приобрести за 10 долларов. Сейчас же единица Ethereum стоит около 300 долларов. Если вы рассмотрите графики курсов других популярных криптовалют, то найдете немало привлекательных примеров впечатляющего роста цифровых активов, когда можно было выгодно инвестировать в криптовалюту.

Что важно знать о криптовалютах

Есть довольно распространенное мнение о том, что всевозможные криптовалюты – это обыкновенный мыльный пузырь, который абсолютно ничем не обеспечен, является банальной финансовой пирамидой и очень скоро лопнет. В действительности те люди, которые думают подобным образом, весьма слабо разбираются в устройстве и принципах работы цифровых валют.

Современные криптовалюты – это не просто малопонятные виртуальные деньги, за которые можно покупать всевозможные товары в интернете анонимным образом. На самом деле это полноценные IT-стартапы. А монеты или же токены конкретной цифровой валюты являются аналогом акций реально существующих компаний (Газпром, Сбербанк, Google, Apple и др.), которые торгуются на фондовом рынке (IPO). Только в данном случае вместо таких акций мы покупаем цифровые активы.

А торгуются они не на рынке IPO, а на аналогичном рынке уже криптовалютных акций. И если конкретный стартап-проект действительно окажется интересным для пользователей и полезным для экономики, то впоследствии стоимость его акций (монет) непременно вырастет. Вследствие такого инвестирования в криптовалюту можно неплохо заработать.

Так как же определить, насколько та или иная криптовалюта действительно будет перспективна в будущем? Это весьма нелегкая задача и есть много факторов, которые влияют на рост криптомонеты.

Так, даже мало перспективная монета, если ее грамотно распиарить при помощи продуманной рекламной кампании, может в краткосрочной перспективе дать очень впечатляющий рост. Причем часто такой рост создается искусственно. В криптовалютной терминологии это называется памп. При этом существует большое количество различных памп-ботов и специальных сайтов, где выкладывают информацию о подобных пампах.

Однако подобные ресурсы предоставляют информацию уже в тот момент, когда их владельцы заранее сами закупались той валютой, цену которой хотят поднять за счет искусственного спроса. А чем это заканчивается очевидно – цена монеты резко понижается в самый неподходящий момент, и в 90% случаев участники оказываются в большом минусе, а их инвестиции в криптовалюту оказываются неудачными.

Какой должна быть идеальная криптовалюта?

В связи с этим может возникнуть логичный вопрос – а какой же должна быть идеальная цифровая валюта? Так, действительно хорошая криптовалюта – это полезный и весьма перспективный стартап-проект при поддержке грамотно проведенной рекламной кампании (пиара). Но наиболее высоким уровнем инвестиций в криптовалюты являются вклады в стартапы еще до выхода криптовалюты на публичную биржу. Этот процесс называется ICO (более подробно о перспективах заработка на ICO вы можете узнать здесь).

Так, если вы сможете выбрать такой стартап среди массы непродуманных проектов, которых на сегодня в сети насчитывается немало, то сможете заработать весьма впечатляющую прибыль! Именно поэтому значительно выгоднее вкладывать средства в «свежие» перспективные стартапы, которые еще не слишком известны. Те же всемирно популярные Биткоин или Эфириум уже не принесут такой столь огромной прибыли, как новые перспективные монеты.

Грамотный анализ актива. Инвестирование в криптовалюту

Существует такое понятие, как стоимостное инвестирование. Это особая стратегия вложений, которая позволяет выбирать акции со скидками по отношению к их внутренней стоимости. Причем ее реальное значение практически невозможно определить. Инвесторы пытаются на основе финансовых отчетов компаний сделать максимально точную оценку. Часто происходит так, что стоимостные инвесторы получают выгоду по причинам панических продаж или каких-либо непредвиденных случаев.

Важно отметить, что криптовалюта не обладает балансами или отчетностями о прибылях и убытках, а ее стоимость в будущем крайне трудно определить в точности. Но все же участнику криптовалютного сообщества можно дать некоторые советы по поводу инвестирования в цифровые валюты.

Самое главное – делать это разумно. Так, в долгосрочном плане не обладающие достаточной информацией инвесторы цифровых валют могут лишиться своих денег. То есть необдуманные действия никогда не принесут вам желанных результатов.

Успех обеспечен лишь тем участникам криптовалютного рынка, которые следят за каждым движением цифровых активов, сведущие во всех тонкостях, способных оказать влияние на их кошелек, в курсе всех последних новостей и находятся в постоянных поисках свежих возможностей для себя. Как вы понимаете, все эти нюансы повышают ваши шансы на успех при инвестировании в криптовалюту.

Неустойчивый актив

На сегодня рыночная капитализация всех цифровых валют превышает четверть стоимости всей сети Facebook. Если учитывать, что цифровые валюты – эта отдельная отрасль, то такая сумма является необычайно низкой.

Примечательно, что цифровые деньги усиливают неравномерное распределение ресурсов в обществе, так как 316 наиболее крупных владельцев Биткоинов обладают 25% всех существующих монет. Плюс к этому относительно невысокая рыночная капитализация и обеспечивает неустойчивость отрасли.

Порой часто непомерный заказ на продажу у одного конкретного игрока на рынке приводит к целой панике среди более мелких инвесторов. Те дни, когда основные криптовалютные активы без особых причин колеблются в пределах плюс-минус 15%, считаются вполне нормальными.

Необходимо покупать, когда все продают – это весьма старая инвестиционная рекомендация. Данная мудрость столь же актуальна для мира криптовалют, как и для фондового рынка. «Покупка провалов» вполне может оказаться эффективной инвестиционной стратегией, если вкладчик ведет себя вдумчиво и хладнокровно.

Что следует делать? Как инвестировать в криптовалюту

При фундаментальном анализе многие стоимостные инвесторы ознакамливаются с финансовыми отчетами и изучают сам рынок, чтобы постараться поточнее предопределить успех своих начинаний в дальнейшем. Однако в сфере криптовалют не бывает конкретных аналитических данных. Ведь итоговая цена цифровых денег зависит от ее сетевых параметров, от правильных предположений по поводу ожидаемых приложений и др. А предвидеть все эти факторы в точности практически невозможно. Но при этом можно проследить само направление движения криптовалют, сверяясь с их основами.

Важнейшими основами каждой новой криптовалюты являются ее white paper (полная информация о проекте и его разработчиках), сообщество пользователей, текущие достижения и последующий план действий. И стоимостные инвесторы не могут в точности определить внутреннюю стоимость цифровой валюты, так как сам принцип ее действия абсолютно не похож на уже существующие правила в традиционном бизнесе.

Однако криптовалюты и инвестиции средств в другие активы обладают одной общей чертой, от которой во многом и зависит успех ваших начинаний – это образ мышления вкладчика. А возможно, вы и сами можете дать какие-либо рекомендации о том, как инвестировать в криптовалюту? Оставляйте свои ответы в комментариях.

Инвестиции

Как успешно инвестировать в криптовалюту: о выгоде и подводных камнях

Не секрет, что многих людей интересуют способы пассивного заработка. В этом случае актив или депозит должен быть не только окупаемым, но и надежным. До появления криптовалюты таковыми являлись банковские вклады, иностранная валюта или золото. Сейчас о получении дополнительного дохода через инвестиции в крипту задумываются многие. Люди, имевшие опыт торгов на брокерской бирже, уже наверняка попробовали свои силы и удачу на рынке цифровых денег. Кто-то из них сумел неплохо заработать, особенно в моменты пикового курса биткоина, кто-то проигрался, поставив не на ту валюту. Как выгодно инвестировать свои средства в 2020 году в криптовалюту, на какие коины обратить свое внимание и о каких рисках стоит помнить – разберем в нашем материале.

Способы инвестирования в цифровую валюту

Здесь можно выделить три основных направления: это инвестиции в майнинг – то есть, вложение средств в покупку и работу фермы для майнинга (оборудования для «добычи» крипты), покупка и продажа цифровой валюты на специальных биржах и инвестирования в стартапы (выпуск коинов используется для поддержки проекта). Все эти способы мы можем разобрать подробнее, взвесив плюсы и минусы каждого.

Инвестиции в майнинг крипты

Скажем сразу, для того, чтобы получить приличный заработок от майнинга, нужно иметь достаточный стартовый капитал, причем не в ущерб своему бюджету. Для получения криптовалюты используется оборудование ASIC – сервера с видеокартами высокой мощности. С их помощью решаются криптографические уравнения, и строится цепочка блокчейна – последовательность транзакций, совершенных с каждой криптоединицей. Такие вычислительные машины очень громоздкие и дорогостоящие: помимо того, что вы потратите на покупку оборудования несколько сотен тысяч рублей, вам придется найти достаточно свободного места, чтобы его установить. Конечно, не для всех видов цифровой валюты требуются такие большие мощности, но если вы хотите майнить именно биткоин или биткоин кэш – то их блокчейн строится на достаточно тяжелых алгоритмах. Не говоря уже о том, что вам придется потратиться на оплату счетов за электроэнергию. С другой стороны, оборудование всегда можно взять в аренду – сейчас есть организации, предоставляющие такую возможность. Взамен вы передаете фирме часть полученного от майнинга вознаграждения.

Если такой вариант вас тоже не устраивает, можно прибегнуть к методу облачного майнинга. В таких случаях майнеры объединяются в пулы (группы серверов, расположенных по всему миру) и добывают крипту общими усилиями. Намайненные таким образом коины распределяются между добытчиками, но при этом, если пул большой, то распределенного на одного человека количества средств может оказаться не так много. Однако у крупных пулов есть шанс получить больше вознаграждения. Участники маленьких групп могут поделить между собой больше добытой крипты, но не факт, что они смогут заработать крупное вознаграждение.

В том случае, если вы все же решились инвестировать в майнинг, вам потребуется изначально прилично вложиться в оборудование.

Майнинг окажется более прибыльным в ближайших перспективах, если вы сможете вступить в крупный пул и возьметесь за добычу топовой крипты.

Хотя, если ваш выбор остановится в пользу каких-то более мелких коинов, то здесь тоже есть шанс хорошо заработать на росте их курса в будущем.

Инвестиции в торговлю на биржах криптвалюты

Купля-продажа на бирже крипты станет интересна не только людям, имеющим опыт в брокерстве, но и в принципе азартным людям. У этого способа инвестиций в крипту также есть свои плюсы и минусы: игры на биржах полны рисков, а курсы криптовалют очень плохо поддаются прогнозам. К тому же, даже самые крупные и надежные биржи не защищены стопроцентно от хакерских атак: примером того может служить одна из первых популярных бирж Mt.Gox. В 2020 году на нее была совершена хакерская атака, со счетов пользователей украли огромное количество биткоинов, что привело к банкротству площадки.

Курс формируется на биржах и отображается на них в режиме реального времени. Возможность совершать операции с криптой открывается здесь для каждого заинтересованного в этом человека, причем на это практически нет ограничений. Грамотная покупка перспективных коинов позволит вам через некоторое время существенно улучшить свое материальное положение.

Конечно, многие люди считают, что цифровые деньги – это один из видов финансовых пирамид, и в конечном итоге все вложения в них не оправдают себя. Однако сторонники крипты утверждают, что при правильных инвестициях можно сколотить себе целое состояние. Как и любые вложения, криптовалюта также подвержена определенным рискам. И, кроме хакерской атаки на биржу, это может быть также и падение курса, и мошенничество на бирже, и, как это ни банально, потеря персонального кода от криптокошелька, а значит, и всех сбережений.

Наиболее перспективной инвестицией на сегодняшний момент является биткоин – эта валюта уже доказала свою надежность, кроме того, его используют в своей деятельности и многие крупные корпорации. На 2020 год он является одной из самых дорогих валют – чуть больше чем за год (с января 2020 года) его курс вырос в 15 раз. Причем многие эксперты считают, что сегодняшняя его стоимость – далеко не предельная. Однако стоит помнить, что для его покупки потребуются также большие вложения. Впрочем, можно купить не целую монету, а несколько ее криптоединиц – сатоши, названных так по имени создателя коина.

Процесс инвестирования в крипту похож на инвестирование в реальную валюту: сильная валюта покупается на спаде курса и продается на пике. Раньше таким активом являлся доллар или евро, либо другая ведущая валюта. Крипта покупается за реальные деньги, которые вводятся через личный кабинет на бирже либо обменнике с банковской карты или электронного кошелька, или обменивается между собой, если биржа не поддерживает работу валютной пары реальных денег и цифровых. Помимо биткоинов можно инвестировать в другие топовые крипты. На сегодняшний день можно выделить следующие из них:

  • Эфириум (Ethereum)
  • Лайткоин (Litecoin)
  • Биткоин Кэш (Bitcoin Cash)
  • Риплл (Ripple)
  • Монеро (Monero)
  • Дэш (Dash)
  • Догикоин (Dogecoin)
  • Нэм (Nem)
  • Стратис (Stratis)
  • Стеллар (Stellar)

Коины в списке не расположены в порядке инвестиционной привлекательности. Возможно, некоторые из них покажут более быстрый рост, в отличие от своих конкурентов, несмотря на то, что не находятся в начале списка. Можно приобрести несколько разных недорогих коинов и следить за их курсом. Все они покупаются на криптовалютных биржах. К слову, можно привести примеры нескольких наиболее привлекательных:

  1. Bittrex – крупная биржа США, которая работает преимущественно с биткоинами, интерфейс только на английском языке, не поддерживает реальные валюты.
  2. Poloniex – также англоязычная биржа, предоставляющая возможность работать с топовыми криптами: имеет 90 валютных пар.
  3. Bitfinex – еще одна площадка для наиболее выгодных инвестиций в биткоин.
  4. Exmo – самая распространенная на территории СНГ и России, имеет возможность работы с несколькими реальными валютами, в том числе рубли и гривны.
  5. Yobit – биржа также обладает удобным интерфейсом на русском языке, предлагает небольшие комиссии за вывод средств.
  6. Wex – также популярная в Рунете биржа, позволяет переключиться на русский язык, а также работает со Сбербанком, Альфа-Банком, Тинькофф и ПриватБанком, позволяет вывести средства на WebMoney и Яндекс.Деньги.

При работе с биржами обращайте внимание на состояние платформы: задержки транзакций, массовое приостановление операций и предупреждения от разработчиков могут являться признаками попытки хакерского взлома. Не сообщайте подозрительным пользователям свои персональные данные, а купленные средства лучше храните не на счетах биржи, а в криптокошельках. Самыми надежными являются аппаратные и декстопные кошельки.

Инвестиции крипты в стартапы и бизнес

За 2020 год инвестиции криптовалюты в российские стартапы достигли 200 млн. долларов по данным портала CryptoBazar. Такая динамика объясняется отсутствием системы четкого регулирования на биржах цифровых денег, инвестиции здесь привлечь проще, чем из реальных средств. При всем, самый главный недостаток таких вложений – слабая защищенность самого инвестора.

Банки неохотно идут навстречу молодым и начинающим предпринимателям, найти спонсоров не так просто, тем более, если стартапы оказываются зачастую новыми и непонятными для восприятия большинства россиян. Условия венчурных инвесторов зачастую становятся невыгодными, либо сами инвесторы приписывают проектам высокие статусы риска. В этом случае выходом стала возросшая популярность электронной валюты. Развитие стартапов с помощью альтернативной валюты получило название ICO – Initial Coin Оffering.

Для поддержки своих проектов стартаперы запускают собственную крипту – чтобы решить, насколько выгодная это будет инвестиция, стоит узнать, есть ли у предпринимателя бизнес-план и насколько он надежен. Кроме того, немалую роль играет тип бизнеса и его привлекательность. Если проект окажется значимым, полезным и востребованным, он быстро заинтересует инвесторов, а, следовательно, сама валюта начнет укрепляться. Так, в прошлом году стартаперы из России смогли запустить более сотни проектов, которые инвестировались через криптовалюту. Эксперты CryptoBazar сообщают, что примерно каждое пятое ICO в мире на сегодняшний день является российским. В совокупности за последние четыре года российские предприниматели смогли собрать более 260 млн. долларов благодаря инвестициям в коины. Примерами таких компаний стали мобильная игровая платформа MobileGo, суперкомпьютер SONM, «Русская майнинговая компания» и даже проект по производству диоксида циркония ZrCoin.

В данном случае инвестиции в крипту стартаперов напоминают покупку акций каких-либо производственных предприятий. Однако никто не может спрогнозировать, и даже сами предприниматели, успешным ли окажется их дело и не прогорят ли инвесторы. В случае прогрессивного развития бизнеса покупка такой крипты может оказаться не просто удачным вложением, но и постоянным источником пассивного дохода. Особенно, если бизнес создателя проекта и в будущем будет преуспевать.

Быть или не быть?

Итак, мы рассмотрели три самых основных примера по инвестированию в пользу цифровой валюты. Однозначно сказать, какие коины и как себя поведут – невозможно. Ставить прогнозы относительно ситуации на рынке криптовалюты не спешат даже самые крупные финансовые эксперты. Однако не стоит думать, что в мире цифровых денег вам придется действовать только на свой страх и риск. На сегодняшний момент купля-продажа топовых коинов может быть вполне удачной кратковременной инвестицией. Никогда не повредит держать руку на пульсе и прислушиваться к веяниям современных тенденций.

Десяток электронных валют уже зарекомендовали себя как надежный актив, к ним обращаются такие корпоративные и финансовые гиганты как Microsoft, IBM, Банк Америки, Royal Bank of Canada или UniCredit.

Майнинг также сможет окупиться с лихвой, особенно при добыче популярных коинов, но потребует больших денежных вложений. Кроме того, история сферы электронных монет имеет удачные примеры инвестиций в стартапы, как мы уже тоже выяснили.

Инвестирование в цифровые деньги может, в самом деле, принести отличный доход: читайте новости, тематические форумы, соблюдайте меры предосторожности и наблюдайте за курсом валют. Но и, что немаловажно, доверяйте своей интуиции.

Рейтинг брокеров БО с русским языком:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место на рынке! Лидер независимого рейтинга. Самая удобная платформа для новичков.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Надежный и проверенный временем брокер!

Добавить комментарий