Как найти деньги на трейдинг Секреты поиска инвестора

Рейтинг самых лучших платформ для бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место на рынке! Лидер независимого рейтинга. Самая удобная платформа для новичков.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Проверенный временем брокер!

Трейдинг для «чайников»: что читать начинающему инвестору

Последние два года ЦБ, Московская биржа и брокерские компании пытаются повысить популярность частных инвестиций в России. На этой волне многие книгоиздатели вновь предлагают различные книги, посвященные основам торговли на фондовом рынке и инвестициям в ценные бумаги.

Впрочем, далеко не все они годятся для массового читателя: многие книги написаны профессиональным языком, который не осилит человек без профильного образования. РБК изучил книжный рынок в поиске учебников для начинающих инвесторов, которые будут понятны даже подростку.

Получилась подборка из пяти книг, изданных в 2020–2020 годах. Среди них — два занимательных учебника от руководителей инвестиционных компаний, самоучитель трейдинга от американского гуру психологии и пособие по инвестициям для «чайников». Что еще можно почитать про фондовый рынок?

Фондовый рынок США для начинающих инвесторов
Авторы: Клюшнев И., Панченко Д., Теплова Т.
Издательство: «Манн, Иванов и Фербер», 2020

Этот учебник претендует на статус настольной книги для всех, кто интересуется инвестициями в американские ценные бумаги.

Раздел «Теория» подготовлен профессором НИУ «Высшая школа экономики» Тамарой Тепловой. По сути, это история американского фондового рынка с момента зарождения и до наших дней, подкрепленная описанием финансовых инструментов и особенностями биржевого регулирования в США. Благодаря теоретической части книга может пригодиться не только начинающему инвестору, но и каждому любознательному человеку, желающему понять, что такое биржа и для чего она нужна.

Два других соавтора — Игорь Клюшнев и Дмитрий Панченко — руководители инвестиционной компании «Фридом Финанс», которая активно популяризирует инвестиции в американские ценные бумаги среди российских инвесторов. В книге они ответственны за раздел «Практика», в котором подробно объясняется, как начать инвестировать. Клюшневу и Панченко удалось избежать каких-либо отсылок к своей компании.

Читатели могут узнать, зачем нужен личный финансовый план, как торговать на бирже через брокера и что может рассказать инвестору отчетность американских компаний. Тут же можно получить представление о фундаментальном и техническом анализе, научиться понимать графики и формировать инвестиционный портфель, а также познакомиться с историями успеха знаменитых американских инвесторов — например, Джесси Ливермора и Уоррена Баффетта.

Цитата: «Важное отличие взаимных фондов США от российских аналогов, паевых инвестиционных фондов, заключается в том, что американские фонды регулярно выплачивают своим пайщикам дивиденды — обычно раз в квартал. При этом инвестор может отказаться от получения дивидендов на руки, в таком случае дивиденды будут реинвестироваться в фонд. По расчетам автора монографии «Экономика инвестиционных фондов», один доллар, вложенный в старейший американский взаимный фонд MIT в год его основания (1924), через 89 лет (2020) принес бы пайщику 347 долл. — именно за счет дивидендов, тогда как расчетная стоимость паев MIT за этот период выросла лишь в семь раз».

Рейтинг честных брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место на рынке! Лидер независимого рейтинга. Самая удобная платформа для новичков.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Проверенный временем брокер!

Фондовый рынок для начинающих
Авторы: Верников А., Марков В., Шишкина Е., Подлевских Н., Сорокина Ю., Авакян Н.
Издательство: «Перо», 2020​

Это пособие по торговле на фондовом рынке подготовлено профессиональными трейдерами и управляющими из ИК «Церих Кэпитал Менеджмент». В его основу положен учебный курс Школы биржевого мастерства, работающей в компании и обучающей трейдингу с нуля. Авторы ведут изложение от простого к сложному: сперва читатель узнает о том, что такое фондовый рынок и из чего он состоит, затем — какие бывают финансовые инструменты и как с ними работать.

В книге приведена детальная инструкция по открытию торгового счета и совершению сделок, а также рассказывается о различных видах трейдинга и отдельных стратегиях. В заключительной главе авторы решили рассказать об услугах, доступных клиенту ИК «Церих Кэпитал Менеджмент», но это единственная часть книги, которая содержит рекламную информацию. За ее вычетом «Фондовый рынок для начинающих» действительно походит на качественно выстроенный учебник для частного инвестора.

Среди сильных сторон этой книги — объяснение сложных финансовых понятий максимально доступным языком. Авторы расшифровывают для читателя такие термины, как роуд-шоу, IPO, скальпинг, маржин-колл и прочую трейдерскую лексику, которая неизменно пугает новичков.

Цитата: «Перед размещением акций компания проводит роуд-шоу (англ. Road Show). Оно заключается во встречах с потенциальными инвесторами и аналитиками для обсуждения вопросов, касающихся развития компании. Успешное проведение роуд-шоу является неплохим способом привлечь к себе внимание не только будущих акционеров, но и СМИ. Кроме того, в ходе роуд-шоу формируется книга заявок на покупку выпускаемых акций, по которой компания может косвенно судить об успехе предстоящего IPO».

Самоучитель трейдера. Психология, техника, тактика и стратегия
Автор: Стинбарджер Б.
​Издательство: «Альпина Паблишер», 2020

Перевод бестселлера Бретта Стинбарджера — известного американского психиатра и трейдера, автора популярного блога о психологии торговли, выдержал два издания в России — в 2020 и 2020 годах. Несмотря на то что эта книга не является учебником по инвестициям в чистом виде, она ставит своей задачей помочь начинающему трейдеру сделать первые шаги на фондовом рынке.

Как и в других своих книгах, Стинбарджер делает акцент на психологии торговли, рассказывая читателю, как найти для себя оптимальный способ трейдинга и научиться справляться со стрессом во время скачков волатильности на рынке. При этом психолог неоднократно подчеркивает, что инвестиции на фондовом рынке — занятие не для всех. Читателю нужно приготовиться к большому количеству жизненных историй и описанию многочисленных психологических экспериментов. О финансовых инструментах и самом фондовом рынке автор говорит мимоходом, поэтому читать эту книгу стоит только в нагрузку к другим пособиям по трейдингу, раскрывающим тему более подробно.

Цитата: «Трейдеры без опыта работы в разных областях чем-то напоминают партнеров в браке по расчету. Может быть, брак окажется удачным; возможно, он окончится катастрофой. Но в любом случае вряд ли супруги будут испытывать удовольствие. Сколько трейдеров так и не доходят до стадии мастерства не потому, что они ленивы, но потому, что просто взялись не за свое дело?»

Как заработать на бирже для чайников
Авторы: Петров К., Лукашевич Т.
Издательство: «Диалектика», 2020

Название этой книги говорит само за себя: это очередное пособие из знаменитой серии для начинающих. Ее авторы — специалист по бизнес-планированию Константин Петров и трейдер Татьяна Лукашевич. Им удалось вместить в одну книгу большой объем информации, рассказав читателю об основных мировых биржах, включая российские, и о доступных на них инструментах. И ведь это далеко не все: вторая и третья части пособия посвящены техническому и фундаментальному анализу, четвертая — различным стратегиям торговли акциями, пятая — инвестициям в высокорискованные активы.

Особого внимания заслуживает последняя (шестая) часть, в которой Петров и Лукашевич рассказывают об основных правилах трейдинга и раскрывают значение самых важных трейдерских терминов, включая «боковик», «стакан» и прочее. Проблема лишь в том, что из-за стремления авторов охватить все стороны торговли изложение порой становится обобщенным. Тем не менее новичок найдет в этой книге массу полезного.

Цитата: «В хорошо сбалансированном агрессивном портфеле 80% акций и 20% облигаций. Такой портфель способен приносить инвестору в среднем в течение 20 лет примерно 12% годовой прибыли; в какие-то годы прибыль может быть выше, в какие-то — ниже. Если ваш портфель приносит порядка 30% прибыли ежегодно в течение нескольких лет, поздравляем — вы удачно сформировали портфель. Стабильные 30% — очень хороший результат!»

Успешный трейдинг на фондовом рынке. От нуля до первого миллиона. Учебник
Автор: Михнов Д.
Издательство: «Прайм-Еврознак», 2020

Это дополненное издание книги Дмитрия Михнова. Впервые этот учебник был выпущен в 2020 году. Книга лишена даже намека на академизм — автор просто делится своим опытом и строит диалог с читателем на равных. Он объясняет, чем фондовый рынок отличается от форекс и других «кухонь», пытающихся заманить новичков, рассказывает о финансовых инструментах и налоговом законодательстве, действующем в отношении ценных бумаг.

Особое внимание Михнов уделяет заключению сделок, пошагово расписывая процедуры выставления заявок, сопровождая это большим количеством иллюстраций. Также он доступно разъясняет, что такое теханализ, и затрагивает некоторые аспекты психологии трейдинга. Благодаря манере изложения книга читается легко, однако сложные термины не всегда объясняются понятно.

Цитата: «Для того чтобы начать торговлю фьючерсными контрактами, вам необходимо открыть счет у брокера (посредника между вами и биржей) и разместить на нем сумму, необходимую, по вашей оценке, для торговли. Эта сумма будет своеобразной «страховкой» для биржи на случай, если контракты, которые вы купили, понизились в цене. Все прибыли от вашей торговли будут начисляться на этот счет, а все убытки — списываться с него».

Выбор финансистов

Начинать работу с фондовым рынком лучше с базовых экономических понятий, считает гендиректор консалтинговой компании «Персональный советник» Наталья Смирнова. Они хорошо описаны на сайте, который был создан Минфином для повышения финансовой грамотности, говорит Смирнова.

«Когда человек поймет основы экономики, как устроен финансовый рынок, что такое акции, облигации и чем они отличаются, тогда можно более детально вникать во все это, читая книги по фондовому рынку. Единственная деталь — она должна быть актуальной, то есть выпущенной в этом году», — отмечает Смирнова.

Гендиректор консультационного центра БКС Виктор Романовский советует читать «Секреты биржевой торговли» Владимира Твардовского и Сергея Паршикова. Несмотря на название, эта книга адресована начинающим инвесторам, поскольку там говорится не только о методах технического анализа, но и о функционировании рынка, говорит Романовский.

Кроме того, он рекомендует «Малую энциклопедию трейдера» Эрика Наймана. «Автор подробно объясняет, как торговать, в какой ситуации покупать разные инструменты, объясняет азы технического анализа. Ее можно читать неподготовленному человеку», — соглашается финансовый советник «Алор Брокер» Сергей Королев.

Королев также советует книгу «Торговля акциями» Джесси Ливермора — там есть место не только сухим цифрам, но и философии, рассказывает он. Руководитель аналитического центра Санкт-Петербургской биржи Павел Пахомов также советует не ограничиваться учебниками. В биржевой торговле более важна не теоретическая подготовка, а психология инвестора, говорит он, поэтому книги, описывающие интересные ситуации и поведение людей на рынке, будут полезны. В качестве примера Пахомов приводит книгу «Вышел хеджер из тумана» Бартона Биггса.

Где найти деньги для инвестиций и трейдинга

Как известно, в большинстве случаев и довольно часто благое начинание, новый жизненный проект или желание превратить мечту в реальность оканчивается, не успев даже толком начаться по довольно банальной причине — нет средств или денег. Также происходит и с теми, кто вроде уже и морально готов стать инвестором, но одно только упоминание, что для этого нужны какие — то особые капиталы и знания, воздвигает непреодолимый барьер, на 99.9% носящий чисто ментальный характер на пути к финансовому благополучию.

Во многом надуманная сложность вопроса, касающегося того, где взять лишних денег, чтобы начать инвестировать, носит искусственный характер. И эта искусственность обусловлена как внешними условиями, так и собственным стилем жизни и внутренним настроем человека.

Например, такие общественные установки как потребительское поведение, во многом специально культивируется многочисленными корпорациями, банками, страховщиками и прочими жадных до наших денег общественных институтов, включая и само государство. Немаловажную роль в том, чтобы правильно и разумно распоряжаться своим семейным капиталом, носит и внутренняя мотивация человека. Если он воспитан на том, что деньги должны только тратиться и они служат исключительно для удовлетворения преходящих потребностей, моды, престижа, то такая модель поведения никак и никогда не будет способствовать тому, чтобы человек стал не только состоятельным, но и просто, чтобы он не встретил свою старость на нищенском государственном пособии.

В этой статье будет рассказано о простых и действенных способах и методах поиска источников капитала для того, чтобы не только начать инвестировать на финансовых рынках и быть финансово независимым человеком, но и стать разумным и рациональным в деле распоряжения капиталом, неважно семейным или корпоративным.

Экономика должна быть экономной (Л.И. Брежнев)

Даже несмотря на то, что эта фраза была сказана в далекую советскую эпоху столь одиозной личностью, как Генсек КПСС Л.И. Брежневым, надо признать что он может и сам, того не понимая, был недалек от истины.

Да действительно, экономия или скорее рациональность ведения хозяйства в семье простого человека, предпринимателя или государства имеет столь же важное значение, как и поиск источников дохода. Ведь, не зря же существует довольно известная немецкая поговорка – «сэкономленные деньги — это заработанные деньги».

Однако под экономией не следует понимать скупость, ибо эта крайность, граничащая с манией, уж точно не сделает человека состоятельным. Так какие же методы и способы экономии могут стать тем источником инвестиций, которые могут быть использованы обычными людьми на практике?

К ним можно, прежде всего, отнести следующие модели управления деньгами:

  • Рациональность потребления, которая строится на том, что тратить нужно не больше, чем зарабатываешь. Попытка пойти на поводу соблазнов, коих очень много, толкает людей на поступки, которые ведут к нищете и долговому рабству. Обычно существует такая практика, что уровень расходов не должен превышать 70-80% от всех источников дохода семьи. Например, покупка машины не должна превышать суммы 30% годового дохода.
  • Планирование расходов, которое может начинаться с элементарного учета всего того, что покупается и на что тратится семейный бюджет. Конечно, это требует некоторой самодисциплины, но если это будет нормой, то при проведении таких расчетов сразу станут очевидными те «дыры», через которые уходит семейный капитал, растрачиваясь понапрасну. Тем более такой учет вести необходимо, если человек собрался зарабатывать на финансовых рынках, где дисциплина и контроль финансовых потоков стоят на первом месте.
  • Использование кредита как средства обеспечения текущих потребностей (отпуск, учеба, домашние вещи), является если не явным злом то, во всяком случае, сильным фактором, сдерживающим какую либо инвестиционную активность человека. Если же говорить о кредите, то его оправданность состоит лишь в том случае, если деньги, взятые в долг, будут направленны на то, чтобы генерировать доход, способный не только покрыть проценты по займу и сам кредит, но и принести какой либо доход в будущем. Если же деньги берутся в долг просто для того, чтобы удовлетворить сиюминутную прихоть – то это прямой путь к вечной нехватке денег. Здесь можно упомянуть также такой чисто практический момент как, например, использование дебетовых банковских карт, вместо кредитных, системы займа не предусматривающие процентных платежей и т.п.
  • Формирование резервов, которые, как правило, можно делать, откладывая часть доходов семейного бюджета пусть даже и небольшого. Для этого достаточно лишь 10%, и пусть суммы будут не столь значительными (100, 500 или тысяча рублей), но если это будет хорошей привычкой, накопившиеся резервы можно не только потратить на «черный день», но и увеличить их путем инвестирования (см. Рассмотрим что значит инвестировать), в тот же самый доллар или евро.

Источники дохода для инвестиций – а ведь деньги лежат «под ногами»

Кроме экономного расходования средств семейного бюджета, другим важным фактором, формирующим капитал для того чтобы начать инвестировать, являются доходы, кроме тех, которые принято считать зарплатой. К таким доходам можно отнести как разовые получения денег от продажи чего-либо ненужного, так и постоянные источники денег, связанные с какой-либо деятельностью. При этом конечно, понимается не дополнительный заработок в виде наемной работы на нескольких хозяев.

К таким источникам можно отнести, например:

  • Доходы от сдачи недвижимости в аренду, неважно будь то квартира, садовый участок или гараж. В некоторых случаях объекты недвижимости можно использовать для той же наружной рекламы, особенно когда она расположена, где-нибудь, в людном месте. То же самое касается и различной техники, начиная от машины и заканчивая каким-нибудь мотоплугом или лодочным мотором.
  • Если имеются небольшие навыки работы в интернете и человек любит писать в блогах или социальных сетях, то, путем создания простого сайта, где будут публиковаться интересные статьи или видеоролики (рецепты кулинарии, садово-огородные секреты, отчеты о путешествиях и т.п.), можно получать доходы от рекламы. Эту рекламу всегда рады разместить на читаемом сайте тысячи рекламных агентств.
  • Неплохим заработком и пополнением инвестиционного бюджета могут служить такие виды заработка в интернете как продажа раритетных вещей через интернет аукционы, участие в различных партнерских программах, да и просто, например, написание статей в каких-нибудь интернет ресурсах.
  • Хороший способ поиска денег, чтобы начать работу на финансовых рынках, является участие в различных образовательных семинарах, тренингах или мастер — классах. Например, передача опыта и своего мастерства в том, как правильно класть плитку, шить или вязать, ухаживать за цветами, учить иностранному языку. Причем это сейчас можно делать, не выходя из дома, через вебинары. Для этого нужен всего только ноутбук с видеокамерой и программа типа Скайпа.

Кроме перечисленных способов найти несколько тысяч рублей или сот долларов, для того чтобы начать инвестировать на финансовых рынках, существует огромное множество других, которые в отличие от наемной работы позволяют человеку быть независимым и самостоятельным при принятии решений и распоряжения своими доходами.

Заключение

В заключение также следует добавить такой немаловажный фактор, как финансовая грамотность. Ведь, кроме того, чтобы правильно и рационально распорядиться своими доходами, и найти другие независимые источники пополнения бюджета семьи, нужно иметь представление о том, что такое финансовые рынки и как на них можно зарабатывать.

Следует сразу отметить, что для этого не нужно особых сакральных знаний и большой траты времени. Главное в вопросе приобретения финансовых знаний — это желание и системность. В этом случае можно заняться и самообразованием (на что не всегда у многих есть время). Но лучшим решением будет — это получить базовые знания у профессионалов.

Например, таких как в Учебном центре Бис-Тв, где практики — инвесторы и трейдеры дадут новичкам необходимый багаж знаний как не только зарабатывать деньги на биржах, но и грамотно управлять своими деньгами.

Где найти деньги и как очаровать инвестора. Инструкция

Ликбез от школы Skyeng, которая подняла больше $300 000

Всех стартаперов интересует, как привлечь деньги от инвесторов. Основатели Skyeng — выпускники МФТИ и МГТУ, абсолютные технари. Поэтому мы привыкли с самого начала строить бизнес на тщательных расчётах, формулах и экспериментах. Для общения с потенциальными инвесторами мы тоже выработали чёткую и подробную схему.

Определитесь с масштабом

Звучит очевидно, но для начала важно понять, на какой стадии развития находится ваша компания и, соответственно, какой инвестор вам необходим. Всех инвесторов можно разделить на семь видов:

Friends & family (вложения до $100 000)

Бизнес-ангелы (до $500 000)

Фонды посевных инвестиций (от $50 000 до $5 млн)

Венчурные фонды ($0,5–3 млн)

Фонды прямых инвестиций ($5–50 млн)

Стратеги ($10–100 млн)

IPO (от $1 млрд)

Если у вас маленький стартап, а выручки толком нет, то разговаривать с фондами будет очень сложно, они практически не инвестируют в идеи. На этом этапе имеет смысл максимально вкладываться в проект самим: бизнес-ангел, скорее всего, потребует огромный процент компании, причём за небольшие деньги, ведь оценка у начинающего стартапа совсем низкая.

Составьте чёткий план

И не просто план, а хорошую дорожную карту из всех инвестиционных сделок в стране за последние три-пять лет. Привлечение инвестиций — это серьёзно: нужно понимать, сколько в стране потенциальных желающих вложиться в ваш проект.

Для начала можно поискать отчёты фондов (например, Fast Lane Ventures сделал целое исследование по результатам 270 сделок в российском интернете). Есть специальные сервисы, которые мониторят все инвестиционные сделки. После самостоятельных поисков у вас должен образоваться внушительный список сделок профильных инвесторов за последние несколько лет, а также список активных фондов. Деньги — не единственное, что можно от них получить. В качестве первого контакта вы можете обратиться к фонду за экспертизой или новыми связями. Любое сотрудничество с престижным фондом укрепит вашу репутацию.

Знакомство

Вот тут начинается самое интересное. Обычно фондам пишут на общую почту, но, по моему опыту, это довольно бессмысленно: непонятно, кто и когда прочитает ваше письмо. Лично я сначала всегда стараюсь получить «вводные данные». Найдите общего знакомого, который вас хорошо знает, чтобы разговор можно было начать не с нуля. Если ваша цель — бизнес-ангел, писать ему нужно в Facebook. Если общих знакомых нет, придётся идти длинным путём: искать человека, который может знать другого человека, знакомого с этой персоной, и сначала продавать свою идею ему.

Фото: © rawpixel.com / Unsplash

Следующий этап — договориться о встрече. Подготовьте базовую презентацию, которая не разглашает лишних деталей. Будет достаточно небольшого сообщения о том, какие вы классные, какой у вас рост и выручка.

Отправляя по почте подробный рассказ о компании, вы рискуете перегрузить получателя. А ваша задача — заинтриговать адресата и уговорить его на встречу. Другими словами, рассказ о вашей компании должен натолкнуть потенциального инвестора на мысль, что он может пропустить что-то важное, если с вами не встретится.

Искусство презентации

Когда знакомство состоялось и дата встречи определена, очень важно подготовить правильную презентацию своей компании / идеи.

Первый слайд обязательно должен быть про ваши текущие результаты. Это специфика российского рынка. В США начинают с описания самой идеи, но у нас так делать нельзя: в России бизнес, по мнению инвесторов, должен как можно быстрее начать зарабатывать. Начните с фразы: «У меня крутая компания с потенциальной выручкой ХХХ, а в вашем фонде я ищу не столько финансовой поддержки, сколько надёжного партнёра». На такой заход точно обратят внимание.

Второй слайд должен описывать перспективы вашего рынка. Для инвестора важно, чтобы рынок был малосегментированным и мог расширяться.

Третий слайд — ваше место на рынке. Вам предстоит доказать, что ваша компания способна его захватить, перевернуть и построить долгосрочную монополию. Например, за счёт того, что у вас есть супертехнология, ваша идея обладает таким же реферальным эффектом, как Facebook. А может быть, аналогов вашего продукта нет вообще.

Четвёртый слайд — о команде. Этот слайд необходим как доказательство того, почему именно вы сможете реализовать на рынке вашу идею.

Важный момент: если потенциальный инвестор попросит вас дать оценку вашей компании — не отвечайте. Скажите, что вы не инвестор, а потому делать оценки не в вашей компетенции. Назовёте слишком большую цифру — покажетесь чересчур самоуверенными, если оценка будет слишком маленькой, вами начнут помыкать. В любом случае вы проиграете.

Soft Due Diligence

Предположим, вы заинтересовали инвестора, он провёл свою оценку рынка, и она его устроила. Следующий этап — сверка цифр. Инвестор просит у вас стандартный P&L-отчёт, балансы, когортный анализ и т. д. Практика показывает, что даже у крупных стартапов с хорошей выручкой таких отчётов нет, ими располагают максимум 2% компаний.

Если вы сами не можете предоставить всю информацию, то за дело возьмётся аналитик фонда. Большинство стартапов совершают ошибку, не подключаясь к процессу анализа. Объясню.

Рейтинг брокеров БО с русским языком:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место на рынке! Лидер независимого рейтинга. Самая удобная платформа для новичков.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Надежный и проверенный временем брокер!

Добавить комментарий