Как распознать криптовалютную пирамиду

Рейтинг самых лучших платформ для бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место на рынке! Лидер независимого рейтинга. Самая удобная платформа для новичков.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Проверенный временем брокер!

Криптовалютные пирамиды и скам-проекты

Там, где нет регуляции, обязательно появятся желающие получить прибыль нечестным образом. Именно так возникают биткоин и криптовалютные пирамиды и скам-сайты.

Курс биткоина и остальных криптовалют то падают, то растут, заставляя нервничать инвесторов и давая трейдерам возможность заработать. Однако, растет рынок или падает – любителей поживится вашими кровными денежками от этого меньше не становится.

Чаще всего на уловки злоумышленников попадаются неискушенные люди, не знающие тонкостей использования цифровых активов, поэтому сегодня мы познакомим вас с самыми распространенными способами мошенничества на рынке криптовалют.

Криптовалютная пирамида

Метод криптовалютной пирамиды состоит в том, что вам будут обещать гигантскую прибыль при крайне малых вложениях в проект с вашей стороны. Это общий принцип классической денежной пирамиды: инвесторы получают прибыль за счет вложений новых людей. Естественно, самую большую прибыль получают те, кто это организовал, а когда поток инвесторов иссякает, пирамида перестает существовать.

Характерные признаки криптовалютной пирамиды:

  • организаторы в подтверждение своей честности выкладывают скриншоты переводов на громадные суммы, обещая вам точно такую же, а то и большую прибыль;
  • вам обязательно будут гарантировать, что ваши деньги вы ни в коем случае не потеряете;
  • вас ненавязчиво, а иногда и навязчиво, торопят с вложением денег, поскольку «потом может быть поздно»;
  • владельцы проекта не скрывают свои имена, которые, на самом деле, чаще всего вымышленные, а какой-то проверенной реальной информации по ним вы нигде не найдете;
  • вывод «заработанных» средств сопряжен с постоянными проблемами;
  • в социальных сетях, мессенджерах и форумах ведется настойчивая рекламная компания проекта, широко распространяются ссылки, сулящие неплохой бонус при регистрации.

Скам-кошельки и скам-биржи

Под словом скам (от англ. scam – афера, мошенничество) на криптовалютном рынке подразумевают какой-то проект, предполагающий поступление денег от инвесторов, который впоследствии по каким-то причинам перестает выплачивать прибыль.

Цифровые активы существуют в сети Интернет, поэтому все скам-проекты – это сайты, которые могут иметь вид криптовалютного кошелька, торговой площадки или совмещать эти обе функции.

Естественно, набрать денег от инвесторов и сразу же сбежать – это было бы верхом глупости. Поэтому скам-проекты после своего появления какое-то время демонстрируют нормальную работу, накапливая капитал, завоевывая доверие клиентов и усыпляя их бдительность.

Клиенты без опасений вносят криптовалюты на свои счета, открытые в проекте, и даже могут получать какую-то прибыль. Однако, после того как накопившаяся сумма достигает необходимой мошенникам цели, о внесенных в проект деньгах можно забыть. При этом мошенники придумывают различные причины, объясняющие крах проекта. Например:

  • хакеры взломали учетные записи администраторов проекта. Это самая распространенная причина, которую, к тому же, практически невозможно доказать.
  • Средства потеряны в результате ошибки одного из сотрудников. Тоже очень удобный способ, сваливающий всю вину на одного человека, имя которого, по разным причинам, держится в секрете.
  • Партнеры проекта (банки, платежные системы и т.д.) не выполняют своих обязательств. Это еще один «перевод стрелок», выставляющий проект невиновным в потере клиентских средств.

В большинстве случаев, владельцы проекта как бы ни при чем, и разводят руками, мол, делаем все, что можем. Но иногда мошенники работают более топорно – попросту отключают сайт проекта, исчезнув с криптовалютой своих клиентов.

Как не попасть на скам-проекты:

  • внимательно почитайте отзывы о работе проекта на нескольких авторитетных ресурсах;
  • избегайте новых, а тем более, анонимных торговых площадок, расширений браузера и приложений;
  • отдавайте предпочтение в работе только известным и зарекомендовавшим себя кошелькам и биржам;
  • попробуйте найти информацию о владельцах и сотрудниках проекта.

Заключение

Безусловно, появление криптовалют дало мошенникам широкую возможность для махинаций, особенно учитывая анонимность, лежащую в основе всех криптовалют. Со злоумышленниками ведется постоянная борьба. Например, список мошеннических проектов можно найти на The bad list и List of Bitcoin Scam Sites.

Рейтинг честных брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место на рынке! Лидер независимого рейтинга. Самая удобная платформа для новичков.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Проверенный временем брокер!

Однако следует понимать, что актуальность таких блэк-листов довольно сомнительна – злоумышленникам не составляет никакого труда закрыть один сайт и открыть другой.

Именно поэтому безопасность ваших криптовалютных средств – ваша первостепенная задача. Осведомлен – значит, вооружен. И мы уверены, что ваша осторожность и внимательность не позволят никаким мошенникам отобрать ваши деньги.

Торгуете биткоином? Следите за обновлением новостей о мире криптовалют в вашем Telegram.

Криптовалютные пирамиды: как не стать жертвой финансовых мошенников

Про биткоин не знает только ленивый. Даже если вы далеки от инвестиций, то рано или поздно это слово попадется вам на глаза.

Курс биткоина головокружительно растет

Не относитесь к финансовым игрокам? Тогда все, что нужно знать об этом явлении, заключается в одном абзаце: криптовалюта существует более 10 лет, и ее цена поднялась в три тысячи раз.

На старте биткоин стоил менее одного цента. Спустя три года стоимость выросла до $31, а еще через год составила $4,5 тысячи! Только представьте: если в 2020 году вы решили поставить все на биткоины (международное обозначение – BTC), продали квартиру за 5 млн и купили на все вырученные деньги 5 040 BTC (1$=32 руб.), то сегодня ваше состояние составило бы почти 1,5 млрд рублей! Сегодня за 1 BTC дают чуть больше 460 тыс. рублей.

Примерно такие расчеты кружат голову россиянам, многие из которых до сих пор мечтают вложиться в ВТС. Даже несмотря на мнение аналитиков, что рано или поздно этот «финансовый пузырь» лопнет. На кон ставят все сбережения, многие даже занимают деньги у родственников или берут их в банке под высокие проценты. Популярным становится «сетевой бизнес на биткоине», когда первые вкладчики получают проценты за счет денег последних (МММ? Не, не слышали!).

AirBitClub скоро лопнет?

Один из таких крупных сетевых бизнесов AirBitClub, в который успели вступить тысячи людей, трещит по швам. Еще в мае члены клуба отметили, что возникли проблемы с выводом внутренней валюты. ВТС – ничем не обеспеченная виртуальная субстанция, а на руки вкладчики получают рубли, причем только в своих же пунктах выдачи. В Сбербанке снять их со счета не получится.

Недельное ожидание и комиссии до 50 процентов заставили вкладчиков задуматься о надежности бизнеса. Многие попробовали забрать свои деньги, но не тут-то было.

Ситуация сложна еще и тем, что российское законодательство не только не защитит вас, но еще и напомнит о статье 27 ФЗ «О Центральном Банке РФ», которая напрямую запрещает использование на территории России подобных денежных суррогатов. А Росфинмониторинг давно признал, что криптовалюты не являются платежным средством и используются преимущественно в преступных целях.

Криптовалюта существует более 10 лет, и ее цена поднялась в три тысячи раз.

Как вернуть деньги, вложенные в пирамиду?

Тяжело вздыхая, эксперты признают, что в случае финансового краха организации шансов вернуть свои деньги очень мало. Остается надеяться только на чудо и немножко на наше правосудие. Весной 2020 года Девятый апелляционный суд Москвы впервые признал криптовалюту имуществом. А это значит, что есть шанс, что суд встанет на вашу сторону и обяжет организацию, в которую вы вложились, возместить ущерб.

«Сама по себе такая форма работы, которая у обывателя называется пирамидой, подпадает под уголовный кодекс. Ее принцип построен на привлечении большего количества вкладчиков за счет высоких процентов. Как и в любой пирамиде, как только последние звенья перестают привлекать участников, все рушится. Если начались проблемы, то получить назад свои деньги сложно. Можно попробовать привлечь к ответственности организаторов пирамиды. Но вернуть деньги – это другой вопрос. Все мы помним пример с Мавроди. Прежде чем зайти в пирамиду, надо понимать, что это авантюра. Стоит обратить внимание, например, на возможность выхода. Если не указано конкретное время или сумма, после получения которой можно выйти, то лучше не связываться. Стоит оценить риски и почитать отзывы, зафиксировать всю информацию с сайта организации. Если будет приходить прибыль, то сохранять чеки транзакции», – советует старший партнер адвокатского бюро «Нянькин и партнеры» Алексей Нянькин.

Какие документы нужны для суда

  • Сохраняйте всю переписку с партнерами. Если у компании есть офис, то стоит прийти туда с диктофоном или даже видеокамерой, чтобы записать все ответы.
  • На руках должен быть договор, в котором прописано, на основании чего вы вложили деньги. Если такового нет и средства вносились через личный кабинет или переводом с вашей карты, то сделайте скрины страницы, где отображены переводы, обязательно с адресной строкой.
  • Запишите телефонные разговоры с представителями офиса, постарайтесь, чтобы они подтвердили, что брали у вас деньги, а сейчас не могут их вернуть. Скорее всего, это станет аргументом для суда.

Если логичные примеры и экономические расчеты все же не подействовали на ваших близких, то вот вам мудрость от Уоррена Баффета: «Если вы этого не понимаете, не инвестируйте».

Как распознать криптовалютную пирамиду

Всё просто, но кто-то до сих пор ведется на классический развод.

Криптовалюты сносят людям головы: критическое мышление отключается, а тумблер жадности выкручивается на полную.

Мозг начинает работать очень опасным образом, генерируя мысли в одном стиле: «Криптовалюты – мой шанс! Сейчас-то я и наварюсь на всю жизнь вперед».

Сильнее всего крыша едет у тех, кто вообще не до конца понимает, что такое криптовалюты, как они работают и для чего они нужны. Для этих ребят само слово «криптовалюты» синонимично быстрому, легкому и гигантскому заработку.

В таких условиях нельзя верить вообще никому.

Родственникам, друзьям, знакомым, коллегам – никому. Даже нам.

Дело в том, что самый оперативный способ подняться на криптовалюте – вписаться в криптовалютную пирамиду и привести туда как можно больше рефералов.

Правда, этот же способ самый глупый и рискованный: история с лопнувшим Битконнектом (самая большая пирамида) в очередной раз доказывает, что все эти проекты обречены.

Главное правило: только полный идиот и подлец будет агитировать за пирамиды в собственных соцсетях. Так поступит лишь человек, которому плевать на всё, кроме собственного кошелька.

Не ведитесь на обещания и узнавайте криптопирамиды по пяти признакам. Все они – ниже.

1. Авторы постов никогда не называют пирамиды пирамидами. Только «лендинг» или «саморегулируемая финансовая система»

Более того, люди, завлекающие в пирамиды, прикрыты левейшими схемами.

Формально всё выглядит так: есть проект, выпустивший свои токены (фактически – свою криптовалюту), ты покупаешь их, а тебе ежедневно начисляют конские проекты. Иногда еще рассказывают, что проценты приходят за счет бота, который грамотно спекулируе на бирже.

Соблазнительно, да? Создается впечатление, что курс токенов не может упасть до нуля, а умный бот не может облажаться, но в реальности всё происходит именно так.

Ярчайший пример – тот же Битконнект.

2. В посте обязательно будет реферальная ссылка и куча слов о том, как это взаимовыгодно

«Я помогаю вам разобраться, а вы регистрируетесь по моей ссылке и приносите мне профит – как здорово, все счастливы!» – пишут пирамидные крысы.

Про риски они тоже иногда сообщают, но далеко не так воодушевленно и подробно – это логично, иначе к ним никто не пойдет.

Вывод: видите реферальную ссылку – валите подальше, а не нажимайте на нее. К черту пирамиды.

3. Авторы постов постоянно прикладывают скриншоты с графиками своей доходности

Это вообще смешно – вместо наблюдения за этими записями можно просто пересмотреть рекламу про Леню Голубкова.

Жаль, что нет аналогичных видосов с реакцией тех, кто обанкротился на пирамидах и понял, что стал нищим из-за своей безудержной жадности. Я бы посмотрел.

Кстати, еще никто из этих обманщиков не пишет, сколько он потерял. Например, в этом тексте мы рассказали про техноблогера Алексея Игнатьева, который хвастался своими успехами в пирамиде, но почему-то не написал в твиттере, что потерял на Битконнекте 700 баксов. Он написал это только у нас в комментариях, причем явно нехотя.

4. Фаны криптопирамид нагло подменяют понятия

Классика. Ты пишешь человеку: «Смотри, это же криптовалютная пирамида, зачем ты ее продвигаешь и вовлекаешь в нее друзей? Всё ведь лопнет»

А тебе отвечают: «Пффф, про биткоин уже 8 лет говорят, что это пузырь, пирамида и МММ, а на самом деле вы все просто завидуете, что не успели вовремя купить битки! Да за криптовалютами будущее! Скоро все будем ими платить!»

По сути, подлецы просто включают дурачков. Разница между криптовалютами и криптовалютными пирамидами такая же, как между татуировками в студии и татуировками-вкладышами.

«Вот, у меня теперь иероглиф, хочешь расскажу, что он означает?» – а потом этот иероглиф исчезает через три дня. Зато не больно, дешево и быстро.

Уверен: агитаторы пирамид прекрасно понимают, что пользуются черной риторикой. Лично мне за такое хочется мощно прописать им в челюсть.

5. Никто не скажет вам, что вложенные деньги тяжело вывести

Битконнект прожил относительно долго во многом из-за ограничений по выводу вложенной суммы. Комфортно выводить можно было только проценты, а исходные деньги лежали в системе.

Например, те, кто залил от 100 до 1000 долларов, могли достать свой кэш только через 300 дней после входа.

А через эти 300 дней, скорее всего, уже ничего не будет: пирамида схлопнется к чертям.

Естественно, инвестирующие в пирамиды клоуны вообще ни слова не скажут о том, как выводятся вложенные деньги. Только похвастаются процентами, да и всё.

Еще раз три правила:

1. Никому не верьте – алчность застилает глаза даже самым, казалось бы, адекватным мужчинам и женщинам;

2. Не кликайте на реферальные ссылки (любые, где есть слово ref);

3. Не слушайте демагогию про «за криптовалютами будущее!» или про «ты просто покупаешь токены в лендинге, и они всегда будут что-то стоить!» или про «гляди, у меня уже плюс 10 тысяч рублей за две недели!»

Рейтинг брокеров БО с русским языком:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место на рынке! Лидер независимого рейтинга. Самая удобная платформа для новичков.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Надежный и проверенный временем брокер!

Добавить комментарий