Кредитное плечо на бирже простыми словами

Рейтинг самых лучших платформ для бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место на рынке! Лидер независимого рейтинга. Самая удобная платформа для новичков.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Проверенный временем брокер!

Простыми словами о кредитном плече на бирже

Сегодняшний пост будет полезен начинающим трейдерам. Поговорим о том, что же такое кредитное плечо в торговле на рынке? Какие преимущества дает кредитное плечо? И как быстро все не слить, торгуя с плечом ��.

Кредитное плечо – это, простыми словами, заемные средства, которые выделяет брокер для торговли. Плечо может быть разным, например, 1:10 или 1:100 или даже больше. Что означает кредитное плечо 1:100? То, что брокер виртуально выделяет вам средства в 100 раз превышающие ваши. То есть вы сможете открывать сделки увеличенным в 100 раз объёмом.

Пример: У вас на счете 1000$. И есть плечо 1:100. Значит, вы автоматически можете открывать сделку большим объёмом в 100 раз.

То есть плечо позволяет вам проводить сделки, требующие больше средств, чем имеется на вашем счете.

Размер кредитного плеча

Вообще большое кредитное плечо в торговле лучше не использовать, особенно начинающим. Так как обычно дисциплина на начальных этапах торговли хромает (а иногда и постоянно хромает) и риск-менеджмент обычно не всегда соблюдается, если риски вообще где-нибудь прописаны��, то скорее всего после пары сливных сделок (дней) вы начнете торговать на всё плечо. Естественно это приведет к сливу депозита очень быстро.

Лично я вообще не вижу смысла открытия счета с большим размером кредитного плеча (1:100 и более.) Если вы его открыли и хотите торговать с риском на сделку до 10 % и более, то в перспективе с большей вероятностью это приведет к потере депозита. Так как с такими рисками вы не сможете себе позволить даже несколько сливных дней. А на рынке всякое бывает, и иногда рынок немного меняется и нужно время чтоб понять ошибку в своей торговли и перестроиться. А при повышенном риске к этому времени уже и от счета то ничего не останется. Уровень риска всегда должен быть адекватный и нет смысла рисковать на сделку более чем 3 % от депозита, особенно если вы торгуете внутри дня. У меня к примеру, риск на сделку не более 0.8 %. При таком подходе я считаю больше права на ошибку и в случае длительного сливного периода, вы сможете перестроиться, подкорректировать стратегию и восстановить депозит.

Если вы все-таки открыли счет с большим кредитным плечом, то нужно соблюдать адекватный риск на сделку, на день. Тогда ваш депозит будет цел.

Большое кредитное плечо. Плюсы?!

Если вам очень хочется поиграть в рулетку, открывая огромные лоты, то тогда торговля с большим кредитным плечом добавит вам веселья, до скорого наступления маржин колла. Также с плечом можно попытаться быстро разогнать маленький депозит (читайте статью “ разгон депозита “). Но скорее всего это тоже приведет к плачевным последствиям. На этом плюсы при торговле с плечом заканчиваются.

Подведем итог: сам по себе размер кредитного плеча на уровень риска в торговле не влияет. На уровень риска влияет размер позиций, которые открывает трейдер, благодаря этому плечу.

На этом все уважаемые спекулянты ��. Хороших вам трейдов!

Кредитное плече для новичка простыми словами

Содержание

На рынке Forex ведется маржинальный трейдинг, трейдер работает не только с собственными, но и с заемными средствами. Кредитное плечо для новичка выглядит малопонятным термином, именно незнание того, на что оно влияет, становится причиной серьезных ошибок. Мы рекомендуем не совершать их, а потратить несколько минут на небольшой ликбез. Лучше разберетесь в том, как происходит торговля и формируется прибыль или убыток трейдера.

Что такое маржинальная торговля

На Форекс под маржой понимается залог, под который брокер выдает деньги в долг. Соответственно, маржинальная торговля – трейдинг с использованием заемных средств.

Под плечом, или левериджем (leverage) понимается соотношение денег трейдера и той суммы, которую ему одолжит брокер. Запись вида 1:100 означает, что вы работаете с плечом 1 к 100. То есть, имея депозит в $1000, трейдер торгует на сумму до $100000. Этот пример умозрительный, торговая стратегия предполагает манименеджмент и управление рисками. Входить на весь депозит сразу не стоит.

Встречается и другой формат записи. На сайте брокера может указываться значение первоначальной маржи. По AUDJPY маржа составляет 0,2% (как это указано на рисунке выше), что соответствует плечу 1 к 500.

Кредитное плечо простыми словами – это возможность торговать на сумму, большую, чем та, которой располагает трейдер. В отличие от банковских кредитов в случае с Форексом вы рискуете только своим депозитом, иное имущество не может быть залогом.

Принцип работы левериджа

Ключевое положение этой схемы звучит так – компания ни при каких условиях не теряет деньги. Брокер одалживает деньги, чтобы трейдер мог войти в рынок, но система исключает шанс потери денег брокером.

Разберем пример:

  • торговый депозит равен $5000, плечо используется 1 к 100, это стандартное кредитное плечо для новичка, большинство брокеров предлагают именно такой леверидж. Маржин колл (принудительное закрытие позиций) происходит при снижении суммы на торговом счете ниже 20% от задействованных в сделке средств;
  • заключается сделка на покупку объемом 1 лот, торговля ведется по USDCAD. В деньгах 1 лот эквивалентен $100000. Так как ведется маржинальная торговля, то в качестве залога в момент заключения сделки на счете замораживается $1000 (1/100 от объема сделки). Это не потеря, деньги не списываются, а лишь замораживаются как обеспечение кредита, выданного брокером;
  • предположим, по сделке нарастают потери. Для того, чтобы сработал маржин-колл, нужно, чтобы баланс депозита опустился до 20% от залога (в данном примере до $200). При стартовых условиях это произойдет, если против вас график пройдет 646,9 пунктов.

Теперь рассчитаем результаты к моменту закрытия по маржин коллу. В результате неудачной торговли позиция состоит из:

  • одолженных $99000 за вычетом убытка в $4800, остается $94200;
  • залога в $1000.

Брокер потерять деньги не может:

  • он возвращает остаток от одолженных денег – $94200;
  • залог в $1000;
  • остаток средств с депозита трейдера, чтобы довести возврат до $99000, забрать остается $3800.

В итоге трейдер потерял большую часть депозита ($4800 из $5000). Брокер не потерял ничего.

Если в торговле использовать стопы и не входить половиной депозита в каждой сделке, риск подобного развития событий значительно снижается.

Рекомендации выбору левериджа

Из приведенного выше примера следует важный вывод – леверидж не определяет размер потерь напрямую. Стоимость пункта зависит только от размера лота и валютной пары, плечо же влияет на то, какую сумму нужно задействовать для открытия позиции (а также какое расстояние пройдет график прежде, чем позиция закроется принудительно).

На основе этого дадим следующие торговые рекомендации:

  • если в ТС используется мартингейл, или просто строите сетку, не работайте с большим плечом. Повысите гибкость торговли, депозит переживет просадку;
  • кредитное плечо для новичка подбирается без ограничений, если он понимает принцип работы левериджа.

Опасность большого плеча в том, что возникает соблазн войти в рынок большим лотом. Это с большой вероятностью приведет к сливу депозита даже на движении в 10-20 пунктов.

Заключение

На работу торговой стратегии кредитное плечо практически не влияет. От него зависит только то, каким будет залог по сделке. Чем больше леверидж, тем меньше залог, а значит, ваш депозит переживет большее движение в убыточном направлении.

Негативное влияние большого плеча преувеличено. Если опасность и есть, то она кроется скорее в психологии трейдера, т.к. есть соблазн увеличить рабочий лот. В остальном большое плечо безвредно.

Кредитные плечи и тонкости маржинальной торговли

Здравствуйте, дорогие друзья! Я убежден, что перед тем как начинать заниматься трейдингом трейдер должен разобраться с нюансами функционирования рынка. Это означает не только изучение принятых терминов и трейдерского жаргона, но и понимание таких вопросов, как принцип формирования прибыли, откуда берется спред, своп. Вопрос, что такое кредитное плечо также относится к этой категории, от него напрямую зависит КПД вашего трейдинга.

Наверняка вы сталкивались с выражением «маржинальная торговля», под ним и понимается трейдинг с применением кредитного плеча. Так что, если вы только начали знакомиться с финансовыми рынками, рекомендую выделить минут 15-20 и ознакомиться с моими пояснениями по этому вопросу.

Разбираемся с терминами

Под кредитным плечом понимается соотношение между собственными и заемными средствами. Например, если, имея на счету $1000 трейдер может заключать сделки объемом $100 000, значит используется плечо (или леверидж, от англ. leverage) 1 к 100 или 1:100. Большую часть средств брокер одолжил трейдеру.

В трейдинге минимальное значение плеча равно 1:1, то есть работа ведется без заемных средств, только на свои деньги. Максимум зависит от брокера, есть компании, предоставляющие плечо до 1:1000 и даже 1:2000. На что влияет леверидж, разберемся чуть позже. Для криптовалют и фондового рынка большие плечи не предоставляются.

В экономике леверидж используется для оценки соотношения собственных и заемных средств. Здесь этот показатель может быть меньше 1 – его размер рассчитывается как отношение кредитов к собственным средствам.

Как работает кредитное плечо, что такое маржа

Принцип работы этого инструмента удобнее разбирать на конкретном примере. Стартовые условия:

  • Депозит $ 9838,44;
  • Кредитное плечо 1:100, торгуем на Форексе, здесь такой леверидж популярен;
  • Объем сделки – 1 лот.
  • Распоряжаемся суммой в 100 раз большей за счет заемных средств. На счете в момент входа в рынок резервируется залог по сделке. Размер лота для EURUSD составил €100 000 или $112 330 (с учетом курса EURUSD). Залог в 100 раз меньше, в терминале эта величина называется маржа и она равна $1123,30.
  • Средства – показывается остаток на счете при фиксации результата сделки в данный момент. Эта величина постоянно меняется.
  • Свободная маржа – каким объемом средств трейдер может распоряжаться для заключения сделок. Рассчитывается как разница между средствами и залогом.
  • Уровень – отображает загрузку депозита, рассчитывается по формуле:

Level = Средства х 100%/Маржа

Теперь о разных вариантах развития событий. Но сначала введем пару терминов:

  • Margin Call – брокер уведомляет клиента о том, что на его депозите проблемы с обеспечением позиции. Задается эта величина в зависимости от условий счета в % от залога. В будущем планируется отдельный пост, что такое маржин колл, в нем об этом явлении поговорим подробнее.
  • Stop Out – при достижении этого уровня закрываются все сделки трейдера на счете. Также задается в процентах от размера залога. Обычно находится в пределах 20-30%.

Если график двинулся против нас

Тогда Stop Out составит 30%. Для закрытия позиции нужно, чтобы баланс составил 0,3 х залог = 0,3 х $1123,3 = $336,99. Если этот сценарий реализуется, то брокер не будет в убытке, в этот момент стоимость позиции определяется:

  • Залогом – он равен $1123,30;
  • Одолженными брокером деньгами – это еще $111 206,70;
  • Накопившимся убытком – $9501,45;

В итоге брокер забирает залог, остаток от одолженных денег за вычетом накопившегося убытка и компенсацию потерь за счет депозита трейдера. Выглядит это так:

$1123,30 [залог] + ($111 206,70 — $9501,45) [остаток кредитных средств] + ($9501,45 — $1123,30) [часть депозита трейдера] = $111 206,70.

Компания вернула одолженные деньги и не потеряла ни цента. В реальности возникают дополнительные расходы – на спред, комиссию, swap. Если с последним термином не знакомы, есть статья, что такое своп, рекомендую ее к прочтению.

Если график движется в сторону ТР

В этом случае при фиксации профита происходит ровно то же самое. Брокер забирает только ту часть денег, которую одалживал трейдеру, а остаток, теперь уже со знаком «+» зачисляется на счет. Реализация такого сценария маловероятна, для срабатывания стоп-аута нужно чтобы график прошел не одну сотню пунктов против нас.

Что касается приведенного примера, числа специально выбирали приближенные к реальности, чтобы вы могли повторить такие вычисления для себя. В повседневном трейдинге расчет кредитного плеча выполнять не требуется.

Как влияет кредитное плечо на результат торговли

В предыдущем разделе мы разобрались с тем, что происходит при торговле с использованием плеча. Теперь сравним, как его величина влияет на результат в одних и тех же условиях. Размер левериджа влияет на залог, а значит определяет нагрузку на депозит.

Для удобства расчетов считаем, что работа ведется с USDJPY и объем лота составляет ровно $100 000. Stop Out пример равным 30%, для стодолларового депозита лот равен 0,2, а для капитала в $2000 – 1,0.

1:100 1:500 1:100 1:500 10 000 50 000 40 8 200 40 12 2.4 60 12 49.16 54.52 216.76 222.12

Внимание обратить нужно на величину маржи, большее плечо требует меньшего залога. Это дает больше пространства для маневра. Свободная маржа увеличивается при росте кредитного плеча, для торговых тактик, предусматривающих высокую загрузку депозита, это может быть критически важно.

На рисунке выше – пример для депозита в $100, для $2000 картина аналогичная. Думаю, влияние кредитного плеча на торговлю стало понятнее после этого.

В случае с фондовым рынком ситуация схожая, только маржинальная торговля на фондовой бирже ведется с меньшим левериджем. Обычно это числа в пределах 1 к 10, а то и ниже.

Если бы вы торговали на американской площадке, то 1 лот включал бы 100 акций Apple. При работе только на свои деньги для покупки лота понадобилось бы $19 655. Но плечо 1 к 5 снижает требуемую сумму до $3931. Принцип работы тот же, что и на рынке Форекс, но если на Forex соотношение собственных и заемных денег доходит до 1:100, 1:500 и выше, то на фондовом рынке 1:10-1:20 уже считается большим левериджем.

Есть ли риски при торговле с высоким кредитным плечом?

Чем рискуем?

Новички в трейдинге негативно относятся к высокому плечу. Невольно проводится аналогия с обычными кредитами, сказываются и многочисленные публикации в сети, которые связывают высокий леверидж с риском. При торговле на Форекс плечо влияет на:

  • Залог, чем выше леверидж, тем меньше от трейдера требуется собственных денег для заключения сделки;
  • Свободную маржу. Напомню – при входе в рынок определенная сумма сразу замораживается на счете как обеспечение выданных брокером средств.

При этом стоимость пункта не зависит от плеча. При леверидже 1 к 10 и 1 к 500 стоимость пипса одна и та же. Откройте любой калькулятор Форекс и убедитесь в этом самостоятельно. Ниже – расчет для плеча 1:10.

Повторим вычисления для левериджа 1:500.

Единственная опасность высокого плеча в том, что это создает соблазн открыть сделку более крупного объема, чем это позволяет манименеджмент. Но это проблема трейдера – недочеты в области психологии, отсутствие самоконтроля. Примеры:

  • Куплен 1 лот акций Apple по цене $196 за штуку. На покупку потратили $19 600. Если плечо использовано 1 к 1, то при движении цены в убыточную сторону на $5 потери составят $500 – по 5 долларов на каждой бумаге.
  • Если в том же примере плечо составило бы 1 к 20, то располагая теми же $19600 купить смогли бы уже 20 лотов. На том же движении потери возросли бы до $10 000. Причина – нарушение ММ.

Как бороться с этим?

Только путем тщательного подсчета рисков по каждой сделке и четкого соблюдения правил управления капиталом. Потери по сделке определяет цена пункта, а на нее влияет только объем лота, но никак не леверидж. Если испытываете сложности с расчетом подходящего объема, пройдите ликбез, как рассчитать покупаемый лот. Это одна из ключевых вещей в трейдинге. Так что в торговле:

  • Не открывайте сделки по слабым сигналам.
  • По сделке нежелательно рисковать более чем 5-7% от депозита. Отклонения от этой рекомендации возможны для ТС с повышенным винрейтом.
  • При портфельной торговле риск по сделке снижайте еще больше. Если для вас норма, например, 4-5 открытых позиций одновременно, то по каждой не рискуйте более чем 1-1,5%. Тогда совокупный риск удерживается в пределах допустимых 5-7%.

Торговля без кредитного плеча приводит к сильному снижению доходности, в эту крайность впадать не рекомендую. Регуляторы ограничивают размер левериджа в большей степени из-за низкой финансовой грамотности новичков. Например, в Европе соотношение собственных и заемных средств равно 1 к 30, в РФ – 1 к 50, при этом Банк России может увеличить этот показатель вдвое.

В прессе иногда проскакивают сравнения, когда плечо 1:1000 сравнивают с кредитом под 1000% в день. Журналистам нужны громкие заголовки и цепляющие читателя фразы, ничего общего с реальностью такие утверждения не имеют.

Как менять леверидж и заключать сделки

Непосредственно через торговый терминал менять кредитное плечо нельзя. Если по счету допускается его смена, то делается это через личный кабинет. На примере брокера Forex4You:

  1. В левой части выбираем пункт Управление счетом;
  2. В меню переходим по ссылке Смена плеча;
  3. Здесь указывается текущий леверидж. Для смены достаточно ввести пароль для входа в МТ4 и указать нужное плечо.

У F4Y плечо Forex по обычным счетам варьируется в диапазоне 1:10 — 1:1000. Выбирайте любое, перезапускайте терминал и торгуйте с новым левериджем. Единственное условие для смены этого параметра – на счете не должно быть открытых ордеров.

Что касается непосредственно торговли, то в МТ4 ничего дополнительно настраивать не нужно.

В окне задания параметров сделки указывается:

  • Объем;
  • Стоп-лосс и тейк-профит;
  • Тип исполнения – по рынку или лимитным/стоповым ордером.

После этого остается только нажать на кнопку Sell либо Buy, и сделка будет заключена.

Рекомендации по выбору левериджа

Советы по тому, какое лучше выбрать плечо, справедливы и для новичков, и для профи:

  • Если не уверены в способности контролировать себя, подбирайте варианты с минимальным левериджем;
  • Стратегии, предполагающие высокую загрузку депозита, требуют максимального плеча. За счет этого снижается нагрузка на депозит (меньше залог и больше свободная маржа), значит можно заключать больше сделок. Пример – мартингейловые ТС, в них строится сетка ордеров, и высокое плечо повышает выживаемость стратегии;
  • Если проблем с самоконтролем нет, а стратегия предполагает обычный трейдинг, без мартингейла и усреднения, подойдет любой вариант.

По фондовому рынку рекомендации те же, учитывайте и прочие условия торговли. Брокеры предлагают разные размеры плеча для счетов.

Рекомендую также подумать об обеспечении пассивного дохода за счет трейдинга. Один из вариантов этого – перенос позиций других трейдеров на свой счет. Статья о копировании сделок прибыльных трейдеров подробнее рассматривает этот вопрос.

Выгодные брокеры для торговли на рынке Форекс

Из работающих на российском рынке компаний выделю:

    Exness – отличается максимальным диапазоном левериджа. По счетам для МТ4 и вовсе предлагаются варианты с бесконечным кредитным плечом. Правда, это понятие условное, есть привязка к объему, чем он выше, тем ниже допустимый леверидж. Еще один плюс – очень низкий спред, по отрасли один из самых низких, а исполнение близко к идеальному, есть ECN аккаунты. Открыть счет у брокера Exness можно по этой ссылке .

Открыть счет в Exness с низкими спредами

  • FxPro – из особенностей отмечу рекордно низкий спред при условии торговли через cTrader. Правда, там есть комиссия в $45 с каждого миллиона оборота. Для стратегий с высокой интенсивностью торговли этот вариант подходит идеально. Спред при работе в МТ4 немного выше по сравнению с Exness. Открыть счет можно по ссылке .
  • С надежностью у обеих компаний проблем нет. Ранее выходил обзор на брокеров с минимальным спредом – в нем перечислено больше компаний с неплохими торговыми условиями.

    Где можно начать работать на фондовом рынке

    Если в поле вашего внимания не только валютные пары, но и торговля акциями, индексами, фьючерсами, то перечень подходящих для открытия счета компаний сужается. Рекомендую:

      Just2Trade – работать можно в том числе и на Форекс, правда, плечо здесь не превышает 1 к 500. Из основного выделю единый ММА счет, с него через посредников можно получить доступ к любой торговой площадке мира. В итоге торговать можно хоть на американской NYSE, хоть на европейских, хоть на российских площадках, доступны и акции ETF. Для фондового рынка минимальный депозит всего $200.

    Открыть счёт для рынка США на just2trade

    БКС – плечо здесь не превышает 1 к 200, при работе с валютными парами спред по EURUSD обещают от 0,2 пунктов (NDD счета). Депозит от $1, работать можно не только через МТ4 или МТ5, доступны все версии QUIK, платформа TS Lab. Есть доступ к бирже Санкт-Петербурга, через нее можно работать с более чем 600 акциями зарубежных компаний, здесь можно посмотреть, с какими именно бумагами можно работать. Есть единый счет с выходом на площадки России, США, Германии, Великобритании и внешние рынки. В Америке есть доступ на NYSE и NASDAQ, а это сотни бумаг американских компаний.

    Зарегистрировать счет в БКС

    Что касается того, как купить акции без кредитного плеча, то и Just2Trade, и БКС брокер решают эту проблему.

    Резюме

    Кредитного плеча не нужно бояться, не проводите параллель с обычными кредитами, по которым действительно условия могут быть не лучшими. В трейдинге это всего лишь возможность работать с большими деньгами, чем сумма, которой вы располагаете в действительности.

    Это лишь инструмент, эффект зависит от того, как вы его используете. Если говорить простыми словами, то крупное плечо позволяет торговать на большую сумму. Но это не значит, что нужно тут же входить в рынок максимальным лотом, а потом недоумевать куда делись все деньги со счета. Этот параметр напрямую не влияет на риск, так что если трейдер себя контролирует, то и проблем от высокого левериджа не будет. Эмоциональным людям лучше подбирать счета с небольшим плечом.

    Рейтинг честных брокеров бинарных опционов за 2020 год:
    • Бинариум
      Бинариум

      1 место на рынке! Лидер независимого рейтинга. Самая удобная платформа для новичков.

    • ФинМакс
      ФинМакс

      Проверенный временем брокер!

    Если остались вопросы или замечания – смело пишите их в комментариях. Я же на этом прощаюсь с вами и желаю не допускать ошибок с использованием кредитного плеча. Торгуйте стабильно и прибыльно, это не так сложно, как кажется. Не забудьте оформить подписку на мой блог. Она гарантирует, что вы не пропустите выход новых материалов, а их ожидается немало.

    Если вы нашли ошибку в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

    Рейтинг брокеров БО с русским языком:
    • Бинариум
      Бинариум

      1 место на рынке! Лидер независимого рейтинга. Самая удобная платформа для новичков.

    • ФинМакс
      ФинМакс

      Надежный и проверенный временем брокер!

    Добавить комментарий