Мошенничество на рынке криптовалют

Рейтинг самых лучших платформ для бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место на рынке! Лидер независимого рейтинга. Самая удобная платформа для новичков.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Проверенный временем брокер!

Мошенничество в Криптовалюте: Обычные Мошенничества на Рынке Криптовалют

Крипто-мошенничество, к сожалению, все еще реальность. Везде, где есть обещание или потенциал, злоумышленники будут пытаться воспользоваться. На рынке криптовалют есть возможность украсть деньги, поэтому мошенники всегда ищут новые способы, чтобы обманным путем заставить людей передать свои данные или деньги напрямую.

Чтобы противостоять этому, безопасность в этом пространстве усилилась, причем самым слабым звеном теперь обычно является пользователь. Вот почему мошенники обычно обращаются к отдельным пользователям. Это некоторые из наиболее распространенных мошенничеств в криптовалюте, на которые стоит обратить внимание и избежать.

Примеры Крипто Мошенничества

Существует несколько распространенных видов мошенничества в криптовалюте. Обязательно следите за любыми из этих признаков.

Поддельные Учетные Записи Администратора

Это довольно простой трюк, который используют мошенники. Они будут создавать учетную запись с именем, которое выглядит и звучит как официальный администратор, и отправлять сообщения другим пользователям с просьбой подробностей или денег под видом поддержки. Конечно, как предполагаемый администратор, они не могли бы задавать такие вопросы. В дополнение к этому, обычной тактикой является поиск групп для людей, обращающихся за поддержкой, а затем использование этой информации в своем личном сообщении, чтобы оно звучало законно.

Как правило, чтобы противодействовать этому, биржи или проекты сообщают пользователям, что администраторы не отправляют пользователям сообщения в частном порядке, и сообщают обо всех, кто это делает.

Использование Airdrops в Качестве Приманки

Airdrops — это метод, используемый крипто-проектами для повышения осведомленности и популярности путем распространения бесплатных токенов. С таким заманчивым предложением пользователи могут использовать любую возможность, которую они получают. Это то место, где появляются крипто-мошенники. Они связываются с пользователями по поводу поддельного airdrop и просят предоставить необходимые учетные данные, а также некоторые дополнительные детали, которые могут поставить под угрозу безопасность их учетной записи. Ничего не подозревающие или необразованные пользователи могут не осознавать аферу и передавать эту информацию.

Рейтинг честных брокеров бинарных опционов за 2020 год:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место на рынке! Лидер независимого рейтинга. Самая удобная платформа для новичков.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Проверенный временем брокер!

Нет ничего страшного в том, чтобы скептически относиться к участию в airdrop. Подумайте о деталях, которые они просят, и являются ли они абсолютно необходимыми.

Сайты Майнинга CPU

Одна из тактик, которую используют веб-сайты, стремящиеся получить прибыль от своих пользователей, заключается в установке на их веб-сайте кода, который использует ЦП пользователей для майнинга криптовалюты. Ничего не подозревающие пользователи внезапно обнаружают, что веб-сайт нагревает их устройство, замедляет работу и быстрее разряжает батарею.

Хотя некоторые могут рассматривать это как потенциальную новую возможность получения дохода для веб-сайтов, если это делается без явного согласия пользователя, то это определенно не этично. Это известно как «cryptojacking» и остается спорным вопросом.

Отправка Подозрительных Файлов

Хотя общеизвестно, что скачивание файлов с неизвестных источников — плохая идея, некоторые люди игнорируют это предупреждение. Мошенники пользуются этим фактом и отправляют файлы группам, утверждая, что они содержат интересную информацию или являются официальными программами или кошельками. Если пользователь загружает этот файл, он потенциально может быть скомпрометирован или может установить вирусы и другие нежелательные вещи, некоторые из которых позволяют мошенникам получить доступ к личной информации и, в конечном итоге, к своим личным учетным записям.

Пользователи должны учитывать предупреждение, чтобы избежать загрузки чего-либо от неизвестных лиц, особенно в криптографических группах.

Несуществующие ICO

FOMO — мощная сила, которая может заставить людей использовать возможности, которые они не обязательно использовали бы иначе. ICO, возможность быть одним из первых, кто инвестирует в новый проект, может пробудить эту эмоцию у многих людей к лучшему или к худшему. В начале, ICO были обременены мошенничеством и до сих пор в некоторой степени. Поддельные проекты будут собирать деньги с помощью этого метода, прежде чем исчезнуть, и никогда не будут реализованы в проекте — это называется мошенническим выходом. BitConnect, возможно, самый известный пример этого.

Выполнение должной осмотрительности является ключом к предотвращению мошенничества на выходе. Хотя невозможно быть уверенным на 100%, это значительно снижает риск быть пойманным.

Обещание Облачного Майнинга

Хотя не все услуги облачного майнинга являются мошенничеством, определенно стоит потратить время на расследование. Концепция заключается в том, что пользователи могут собирать вместе деньги, чтобы арендовать майнинг-машины для криптовалют, таких как Биткойн. Благодаря этой общей хэш-мощности майнинга можно получить некоторую прибыль. Тем не менее, известно, что некоторые поставщики внедряют высокие сборы, что значительно снижает прибыль, несмотря на высокую прибыль, которую они обычно обещают. Финансовые пирамиды также могут принимать эту форму. Другие просто затрудняют или делают невозможным снять заработанные деньги.

Опять же, пользователь должен исследовать и решить, является ли сделка слишком хорошей, чтобы быть правдой. Наличие публичного адреса для майнинга — это хороший знак, а установление на некоторое время — это хороший знак.

Honeypotting Крипто Торговцы

Афера honeypot довольно известна. Она включает в себя размещение приманки, которая привлекает пользователей — honeypot — и когда они пытаются воспользоваться возможностью, активируется «ловушка», и таким образом honeypotter берет деньги.

Одним из примеров этого является случай, когда криптотрейдер отправил закрытый ключ на кошелек с токеном на 5000 долларов в чате или группе Telegram — предположительно, случайно. Другие пользователи, стремясь воспользоваться этой ошибкой, использовали ключ для доступа к кошельку, с которым был связан ключ. В этом кошельке не было ETH, поэтому, если кто-то захочет украсть токены, ему сначала нужно будет передать ETH для использования в качестве GAS, чтобы облегчить транзакцию. Однако трейдер заключил смарт-контракт, который отправляет любые средства ETH на другой адрес. Токены ERC20 на 5000 долларов оставались в безопасности, пока трейдер сбежал с ETH.

Для большинства трейдеров маловероятно, что они столкнутся с этим мошенничеством. Обычно они нацелены на тех, у кого плохие намерения.

Лучшие Методы Безопасности

Для пользователей важно использовать все имеющиеся функции обеспечения безопасности и защиты, чтобы гарантировать безопасность своей криптовалюты. Вот некоторые функции безопасности, предоставляемые KuCoin, которые помогут трейдерам избежать крипто-мошенничества.

Проверка Google 2FA

Двухфакторная аутентификация — эффективный способ защиты учетных записей, требующий ввода случайно сгенерированного, определенного ко времени кода для выполнения ряда действий. Это добавляет еще один шаг к процессу, который помогает сдерживать мошенников и помогает обеспечить средства.

SMS Подтверждение

После запуска Платформы KuCoin 2.0 биржа предоставляет услуги мобильной связи и привязки учетных записей. В настоящее время услуги по связыванию мобильных телефонов поддерживаются в следующих девяти странах, и в других странах работает больше служб SMS.

Страны: США, Индия, Индонезия, Турция, Великобритания, Филиппины, Канада, Таиланд, Китай.

Торговый Пароль

Торговый пароль — это механизм безопасности, который был добавлен на платформе 2.0. Это шестизначный пароль, который используется для важных операций, таких как транзакция, снятие средств и создание API.

Антифишинговая Фраза Безопасности

Фраза Безопасности Электронной Почты

Чтобы защитить пользователей от фишинговых писем, пользователям будет предложено установить фразу защиты от подделки, которая будет отображаться при получении электронного письма от KuCoin. Если это сообщение не появляется в сообщении электронной почты или является неправильным, скорее всего, оно является фишинговым.

Фраза Безопасности для Входа

Так же, как и фраза безопасности электронной почты, для предотвращения фишинговых учетных записей пользователям будет предложено установить фразу защиты от подделки, которая будет отображаться при каждом входе в KuCoin. Если это сообщение не отображается или является неправильным, вероятно, это фишинговый веб-сайт.

Предотвращение Мошенничества с Криптовалютой

Это всего лишь несколько примеров того, что существует, и несколько способов, которыми пользователи могут защитить себя. Бдительность должна всегда оставаться на высоком уровне, чтобы избежать попадания на какие-либо уловки, происходящие в настоящее время.

Конечно, проекты, которые теряют свою ценность, не обязательно являются мошенничеством. Существует вероятность того, что их MVP не очень хорошо работает, проект не обладает хорошей масштабируемостью, у них плохая команда, или у них просто недостаточно средств или инвесторов. Кроме того, есть такие проекты, как Dogecoin, которые обычно рассматриваются как шутливые проекты, у которых нет четкой дорожной карты, если они вообще есть. Тем не менее, подобные проекты иногда прокачиваются, когда выходят новости, связанные с этим. Именно по этим причинам KuCoin подчеркивает важность исследования проектов, чтобы узнать их основы и имеют ли они действительно ценность.

Рынок криптовалюты полон возможностей и потенциала, поэтому есть все еще веские основания для участия в торговле. Эти мошенничества являются лишь небольшой частью большей экосистемы, которая обещает революционизировать многие различные сферы повседневной жизни.

Список литературы:

Самые распространенные способы обмана на рынке криптовалют

По мере того, как криптовалютный трейдинг набирает все большую популярность, активизируются и мошенники, которые всеми способами стремятся завладеть чужими биткоинами. Децентрализованные криптовалютные платформы обеспечивают анонимность проведения транзакций, поэтому и защищать свои средства требуется особенно тщательно, ведь в случае воровства криптовалюты операции невозможно будет отследить и отменить. Однако завладеть чужими деньгами мошенники в интернете могут не только посредством воровства. Существует немало схем, когда пользователи сами отдают средства злоумышленникам. И для того, чтобы не попасться на удочку преступников, узнайте о 7 самых распространенных способах мошенничества с криптовалютой.

Взлом блокчейна, доступ к биржевому аккаунту

Самым очевидным и распространенным способом отъема криптовалюты у пользователей является прямое воровство биткоинов и других популярных монет со счетов трейдеров. С этой целью хакеры ищут уязвимости на сайтах биржевых площадок, взламывают их, используя огромные вычислительные мощности, и выводят средства. Иногда суммы похищенных в результате таких нелегальных операций средств достигают десятков и даже сотен миллионов долларов!

Хакеры стремятся найти уязвимости на сайтах биржевых площадок и списывают миллионы долларов со счетов обычных пользователей

В начале 2020 года хакерскому нападению подверглась одна из японских криптовалютных бирж. Со счетов пользователей была списана сумма 533 млн долларов, из-за особенностей технологии блокчейн проследить за перемещением украденных денег оказалось практически невозможно. Подобные хакерские атаки происходят чуть ли не каждую неделю, злоумышленники обогащаются, а представители криптобирж разводят руками и обещают совершенствовать собственные системы цифровой защиты капиталов трейдеров.

Чтобы уменьшить риски доступа злоумышленников к вашему аккаунту и потери денег, стоит придерживаться нескольких простых правил:

  1. Придумывать уникальный сложный пароль для своего профиля, использовать в нем буквы разных регистров, цифры и иные символы. Обязательно время от времени менять пароль.
  2. Не использовать одинаковые пароли на разных криптобиржах, отказаться от автоматического заполнения связки логин-пароль в веб-браузере.
  3. Применять двухфакторную аутентификацию с помощью Google Authenticator или аналогичного приложения для входа на торговую площадку. Это обязательный элемент безопасности трейдера.
  4. Не храните деньги на одной площадке, держите токены на нескольких биржах в равных пропорциях. Если у вас открыты счета на 5 площадках, то даже в случае успешной хакерской атаки, потери составят лишь 20%. Неприятно, но это не столь обидно, как потеря всего капитала.
  5. Создать аппаратный кошелек для хранения активов, купленных на долгосрочную перспективу и использовать средства из него только по мере необходимости. Биржи иногда взламывают, иногда они просто прекращают работу. Наличие аппаратного кошелька позволит избежать потерь, связанных с хакерскими атаками.

Криптовалютные пирамиды и хайпы

Получившие широкое распространение в интернете сервисы облачного майнинга в большинстве случаев оказываются недобросовестными площадками, на которых можно потерять вложения в криптовалюте. Стоит с большой осторожностью относится к ресурсам, которые предлагают заоблачную прибыль при скромных инвестициях. Часто за такими рекламными обещаниями скрываются мошеннические сайты, которые для привлечения аудитории первое время действительно выплачивают прибыль, но делают это за счет биткоинов новых участников. Это классические финансовые пирамиды, работающие на новом для себя поле цифровых денег.

Биткоин-пирамиды являются разновидностью обычных финансовых пирамид, от действий которых пострадало немало людей

Старайтесь изучать проект перед тем, как вкладывать в него средства. Складывайте яйца (инвестиции) в разные корзины, покупайте майнинг-контракты на нескольких крупных проектах. В этом случае, даже если выбранный сайт окажется неблагонадежным, вы не потеряете все свои биткоины. Также пользуясь сервисами облачного майнинга, инвестируйте в различные контракты, чтобы доход был более плавным и стабильным. Старайтесь прибегать только к проверенным способам заработка криптовалюты.

Псевдо-ICO

Существует статистика, согласно которой около 90% ICO создается с целью быстрого заработка денег с последующим обманом инвесторов. Это довольно распространенный способ по легкому отъему денег в интернете. В случае свертывания проекта и присвоения третьими лицами средств пользователей очень сложно найти злоумышленников в криптосреде, чем и пользуются мошенники. Фальшивые и провальные ICO разорили уже не одну тысячу человек.

Вкладывая деньги в ICO необходимо убедиться в надежности компании и репутации людей, которые ее создали

Запуск любого проекта состоит из трех этапов: pre-sale, pre-ICO и ICO. На каждом этапе собираются крупные суммы, и далеко не факт, что все эти деньги идут по назначению. Бывает так, что разработчики платформы тратят средства на личные нужды, предоставляя инвесторам липовые отчеты. Мошенники просто присваивают криптовалюту, а потом объявляют о закрытии проекта или пропадают без предупреждения.

Вкладывайте средства только в крупные ICO публичных людей. Чем масштабнее проект и лучше репутация его основателя, тем выше шанс, что платформа будет работать честно и выплатит обещанную прибыль. Инвестиции в криптовалюту могут действительно быть очень выгодными, но старайтесь трезво оценивать риски.

Торговые сигналы и обучение трейдингу

Интернет переполнен рекламными объявлениями о поддержке криптовалютных трейдеров. Одни компании предлагают приобрести рекомендации по покупке и продаже криптовалюты и участию в конкретных ICO, другие завлекают на обучение, после которого вы сами якобы сможете обучить любого человека зарабатывать на криптовалютной бирже. Выдаваемые сервисами рекомендации, или торговые сигналы (биткоин сигналы) продаются по разной цене, но подтекст всегда один и тот же: заплатите небольшие деньги и заработайте на криптобирже миллион! Часто такие «учителя» не ограничиваются рекламой на бирже и отправляют «выгодные предложения» на электронную почту или даже в мессенджеры в соцсетях.

Как бы убедительно не звучало предложение о продаже сигналов, прежде чем довериться таким специалистам криптовалютной сферы, задайтесь элементарным вопросом. Если человек действительно является экспертом в трейдинге, зачем ему заниматься продажей сигналов? Можно взять кредит под небольшую ставку и заработать на росте или падении любой криптовалюты самостоятельно. Однако главный доход таких людей почему-то заключается не в получении прибыли на бирже, а в продаже биткоин сигналов людям, не разбирающимся в трейдинге.

Разные компании и частные консультанты предлагают заплатить за рекомендации, которые якобы позволят человеку сказочно разбогатеть

В данном случае мошенники действуют довольно хитро. Во-первых, они умело пользуются методами убеждения, чтобы продать свою услугу как можно большему числу людей. Во-вторых, всех привлеченных клиентов такие консультанты делят на две приблизительно равные группы, и раздают им сигналы в противоположные стороны, например, половина пользователей получает рекомендации о покупке биткоинов, а другая половина – о продаже биткоина. Таким образом, минимум половина клиентов останется довольна приобретенной услугой и вернется за покупкой новых сигналов.

Наличные биткоины

Еще один способ обмана, рассчитанный на доверчивых людей, которые не ориентируются в мире криптовалют, но слышали о сверхприбылях от биткоинов. Такие злоумышленники находят своих жертв не только на просторах интернета, но и в реальном мире и предлагают им купить… наличный биткоин в несколько раз дешевле его стоимости. Естественно, биткоин – это цифровая валюта, и никто никогда не выпускал таких монет. Если вы не знаете, где и как купить биткоины, абсолютно точно не нужно делать это с помощью случайных людей.

Существуют и другие уловки, способные развести начинающего майнера на наличные деньги. Например, некоторые умельцы предлагают пользователям купить программное обеспечение, увеличивающее вычислительную мощность видеокарты в несколько раз. Такие предложения опять же рассчитаны на не разбирающихся в технологиях людей. Даже на максимальной нагрузке 120% карта проработает недолго, она попросту сгорит, в итоге человек потратится не только на мифический апгрейд своего компьютера, но и на вполне реальный ремонт ПК.

Поддельные сайты

Создание клонов известных ресурсов с хорошей репутацией – довольно популярная схема, используемая для выуживания логина и пароля. Главная цель – заставить пользователя залогиниться на ресурсе, который по дизайну не отличается от оригинального сайта. Получив ключ от аккаунта пользователя, мошенники могут вывести все деньги с его счета. Успешная мошенническая схема – копия проекта Shape Shift. Почему успешная? А вы посмотрите на название, вот оригинал – Shape Shift, а вот подделка – Shape Shit. Отличие на одну букву мало кто заметит.

Злоумышленники создают клоны известных криптоплощадок, чтобы воровать пароли пользователей

Владельцы криптосайтов следят за появлением таких клонов и мгновенно принимают необходимые меры. К сожалению, фишинг – это распространенный способ обмана крипто-энтузиастов. По этой причине не стоит переходить на ресурсы, где у вас есть аккаунт, из поисковиков. Именно там мошенники часто размещают рекламу своих сайтов в расчете на невнимательных пользователей. Всегда проверяйте адрес сайта в строке браузера, а еще лучше добавьте ресурсы, которыми пользуетесь, в закладки.

Инвестиции в криптовалютные фонды

Криптовалютные фонды – еще одна современная калька с существующих в нецифровом мире финансовых организаций. В идеале, это компания, которая привлекает средства инвесторов и стремится как можно выгоднее разместить полученную криптовалюту. На деле это такие же криптовалютные трейдеры, которые рискуют деньгами, отслеживая курс биткоина. Вот только рискуют они не своими деньгами, а вашими.

За солидным названием «Криптовалютный фонд» часто скрываются обычные трейдеры, которые рискуют чужими деньгами

Хорошо, если криптовалютный фонд основан профессионалами, и его создатели действительно понимают, как приумножить средства своих клиентов. Только пользователь может рассчитывать на получение дивидендов, и это оказывается выгодным вложением. Совсем другая история, когда фонд управляется непрофессионалами или же заведомо не собирается возвращать деньги. В конце 2020 года, когда биткоин рухнул, большая часть криптовалютных фондов обанкротилась. Когда пришло время отдавать деньги, инвесторы обнаруживали хитрые пункты в договоре с фондом. Например, некоторые компании ссылались на пункт о невозврате средств в случае банкротства.

Злоумышленники охотятся на криптоэнтузиастов, потому что в сфере криптовалют довольного много денег. Всегда обдумывайте, вкладывать токены в проект или нет, и не торопитесь. Если компания хорошая, она будет существовать и завтра, и даже через год.

Многие мошенники ловят людей на жадности. Если вы будете просчитывать каждый свой шаг, осторожничать и не принимать решений в спешке, шансы нарваться на жулика будут стремиться к нулю. Принимайте важные бизнес-решения только в спокойном состоянии. Если кто-то навязывает вам способ разбогатеть с минимальными вложениями, вспомните о бесплатном сыре, который бывает только в мышеловке.

Новый вид мошенничества набирает обороты в сети: пользователям предлагают купить криптовалюту

Чаще всего жертвами становятся люди старшего поколения. Вероятно, злоумышленники рассчитывают на то, что они не особо разбираются в виртуальных деньгах. Биткоин у всех на слуху, но что он из себя представляет, мало кто знает. Эксперты предупреждают, единственный способ не стать жертвой обмана — просто не ввязываться в сомнительные онлайн-операции.

Она предпочитает скайп бабушкофону (так Татьяна Михайловна называет свой кнопочный телефон) и давно активно пользуется многими виртуальными сервисами.

Свой биткоин-кошелек 70-летняя учительница физики завела по совету незнакомца. На нее вышел некий финансовый консультант якобы из Москвы. Пообещал сделать богатой — нужно только купить криптовалюту.

«Как-то он меня прям с таким напором, перевела 15 тысяч, он говорит: ну что это за деньги, это ерунда, а не деньги, давайте еще, и еще я перевела в общей сложности 495 тысяч», — рассказывает Татьяна Крайняя.

Один биткоин с небольшим, который получила Татьяна Михайловна на свои сбережения, надолго в ее виртуальном кошельке не задержался.

«У меня от почти 500 тысяч осталось 208 рублей», — рассказывает Татьяна.

У этой истории на редкость счастливый финал — из-за того, что потерпевшая тут же обратилась в банк и полицию, почти все деньги удалось вернуть. Пенсионеру из Волгоградской области так не повезло. Анатолий Палович, ему почти 80, тоже решил вложить деньги в валюту, о которой совершенно ничего не знает.

Очень дорогую монету, 1 биткоин, некий брокер пообещал дедушке всего за 40 тысяч рублей. Пропали и деньги, и брокер. Не дождался сверхдоходов с криптовалютной биржи и Сергей Владимирович из мурманского поселка Зеленоборский. Поэтому пенсионер решил сам майнить — добывать биткоины.

«Есть специальные устройства — майнеры называются, это грубо говоря компьютер, предназначенный для добычи биткоинов. Один майнер в сутки добывает примерно 1,5-2 тысячи рублей», — поясняет потерпевший Сергей Науменко.

300 тысяч из его накоплений ушли безвозвратно липовым продавцам такого оборудования. В полиции отмечают: на руку мошенникам до сих пор играет история резкого взлета курса биткоина. В декабре прошлого года его цена перевалила за 800 тысяч рублей, тогда о нем узнал и стар и млад. Его пытаются продавать даже на улицах. При этом операции и с настоящими биткоинами — тоже риск, говорят эксперты.

«Сейчас криптовалюты находятся в какой-то серой зоне. То есть они не запрещены, они не разрешены. Но государство не гарантирует защиты прав тех граждан, которые решили купить криптовалюты, продать криптовалюты», — отмечает вице-президент по информационной безопасности Российской ассоциации криптовалют и блокчейна Денис Давыдов.

Даже несмотря на то, что реальный курс биткоина прогнозировать невозможно, в Интернете обещают золотые горы, сколотить состояние всего за месяц, получить домик на Кипре. И отличить реальные предложения от обмана очень сложно, тем более пенсионер.

Рейтинг брокеров БО с русским языком:
  • Бинариум
    Бинариум

    1 место на рынке! Лидер независимого рейтинга. Самая удобная платформа для новичков.

  • ФинМакс
    ФинМакс

    Надежный и проверенный временем брокер!

Добавить комментарий